Morningstar Review 2021 – Est-ce que ça vaut le coup ?

Qu’est-ce que Morningstar ?

Morningstar est une société mondiale de recherche sur les investissements avec 35 ans d’histoire. La société a débuté à Chicago en 1984, avec l’intention de favoriser la réussite des investisseurs. Elle est responsable de 201 milliards de dollars d’actifs sous gestion et sous conseil au 31 mars 2018, et opère dans 27 pays.

Morningstar est fier de poser les questions difficiles pour obtenir les bonnes informations aux investisseurs. Ils se concentrent sur des données complètes et de haute qualité pour offrir les bonnes recherches et analyses.

L’une des caractéristiques clés qui permet à Morningstar de se démarquer est la façon dont ils décomposent des informations complexes en idées faciles à comprendre. L’entreprise utilise un système de notation des fonds communs de placement à cinq étoiles basé sur les rendements offerts par chaque fonds afin de permettre aux investisseurs d’évaluer plus facilement différentes options.

Vous pouvez accéder aux informations nécessaires sur les actions et les fonds via le site Web de Morningstar. Cependant, vous devrez vous abonner à Morningstar Premium pour effectuer des recherches plus approfondies.

Un abonnement vous donnera accès à une analyse complète pour chaque fonds ou action, ainsi qu’à des recherches détaillées, des nouvelles et d’autres données.

Fonctions de Morningstar Premium

Vous pouvez obtenir des informations de base pour les actions, les obligations, les fonds communs de placement et les ETF en utilisant l’adhésion de base de Morningstar. Cette adhésion comprend un accès complet aux archives d’articles et un accès limité aux filtres de fonds, à Portfolio X-ray et à Portfolio Manager.

Mais si vous voulez un accès complet à toutes les fonctionnalités et outils ci-dessus, vous devrez opter pour la version premium. Morningstar Premium offre un accès complet aux rapports d’analystes, aux meilleures sélections d’investissement, à Portfolio X-ray, aux filtrages de fonds, à Portfolio Manager et plus encore.

Ces outils peuvent être précieux pour les investisseurs qui planifient et font des recherches avant d’appuyer sur la gâchette. Cela peut les aider à voir les données financières globales des fonds ou des sociétés individuelles pour décider si elles constituent un bon pari.

Voici quelques outils et fonctionnalités d’un abonnement Morningstar Premium.

Radiographie du portefeuille

Lorsque vous investissez dans de nombreux fonds, il est difficile de suivre l’équilibre de chacun d’eux par rapport aux entreprises et aux secteurs de votre portefeuille. Si les fonds résument leur allocation au sein du prospectus, il est difficile de les comparer au reste de vos avoirs.

Le service Portfolio X-ray de Morningstar Premium peut vous aider à créer un portefeuille équilibré en relevant ce défi. Morningstar détermine votre véritable répartition d’actifs en utilisant les rapports trimestriels de la SEC de chaque fonds commun de placement.

Avec ce type d’analyse, vous pouvez voir comment votre portefeuille se compare et repérer les zones où vous êtes fortement pondéré. En utilisant cette perspicacité, vous pouvez corriger le cap et diminuer votre risque d’investissement tout en augmentant vos rendements.

L’un des inconvénients de Portfolio X-ray est le processus manuel. Cette tâche peut être lourde et nécessite une amélioration pour la rendre plus facile à utiliser. Cependant, si vous utilisez Quicken, vous pouvez importer des fichiers Quicken.

Et comme Morningstar propose Portfolio X-ray dans le cadre du service, les utilisateurs de Quicken Premium peuvent automatiquement relier tous leurs comptes d’investissement.

Fund screeners

Si vous aimez rechercher et comparer des fonds, vous apprécierez l’outil de screener de fonds de Morningstar. Il vous permet de rechercher et de filtrer les fonds communs de placement par performance, catégorie et notation. Il est ainsi facile de trouver des fonds qui correspondent à vos critères d’investissement et de les comparer.

Avec la version Premium de Morningstar, vous pouvez aller au-delà du screener de base pour filtrer les fonds en fonction des rendements annuels, du risque, de la notation Morningstar, du rendement, de la durabilité et bien plus encore. Vous pouvez également vous faire une idée des notes des analystes et les utiliser pour affiner davantage vos choix.

Si vous trouvez un fonds que vous envisagez mais que vous voulez voir comment il se positionne par rapport à d’autres options similaires, vous pouvez utiliser la fonctionnalité « Fonds similaires ». Elle vous permet de trouver d’autres fonds comme celui que vous envisagez afin que vous puissiez les comparer avant de décider où investir.

L’outil de screener fonctionne au-delà des fonds communs de placement. Vous pouvez l’utiliser pour comparer des actions individuelles et des fonds négociés en bourse (ETF). Ces informations peuvent vous aider à prendre des décisions éclairées lors de l’achat d’un investissement particulier et de la constitution d’un portefeuille équilibré.

Portfolio Manager

Le Portfolio Manager de Morningstar offre un aperçu de vos investissements. Il vous donne un aperçu et vous aide à suivre vos investissements actuels. Vous pouvez l’utiliser pour créer une stratégie, évaluer l’évolution de vos investissements et créer des listes de surveillance d’opportunités potentielles.

L’une des caractéristiques utiles du Portfolio Manager est que vous avez facilement accès aux rapports Morningstar correspondants dans le tableau d’aperçu. Il est ainsi simple de trouver les données pour évaluer la performance des investissements et décider des prochaines étapes.

Planification des investissements

Pour ceux qui se perdent dans les mauvaises herbes en recherchant fonds après fonds, la section Meilleurs investissements de Morningstar peut vous aider. Elle vous donne un point de départ avec une liste des meilleurs fonds pour votre portefeuille, basée sur l’analyse de plus de 200 analystes indépendants.

Vous pouvez rechercher et comparer des fonds dans diverses catégories telles que les ETF, les fonds communs de placement et les actions cinq étoiles. De plus, vous pouvez rechercher d’autres catégories telles que les fonds indiciels américains, les fonds indiciels étrangers, les fonds d’obligations à haut rendement, les fonds indiciels obligataires et les fonds à date cible.

Lorsque vous consultez des fonds individuels, vous obtenez le résumé de l’analyste du fonds, la performance du fonds dans le temps, le prix du fonds et ainsi de suite. De plus, cela vous donnera un aperçu des gestionnaires de fonds, ce qui peut aider à avoir un aperçu des coulisses.

Si vous recherchez des actions d’aubaine, Morningstar dispose d’une liste d’actions cinq étoiles, qui sont des entreprises dont les actions sont évaluées à un prix inférieur à leur juste valeur.

L’utilisation de cette liste peut être un excellent moyen d’évaluer et de sélectionner quelques entreprises à ajouter à votre portefeuille d’investissement sans avoir à se plonger dans les dépôts de la SEC et les rapports trimestriels.

Applications pour iPhone et iPad

Si vous avez un iPhone ou un iPad, vous pouvez télécharger gratuitement l’application Morningstar. Cela vous permettra d’accéder facilement à l’aperçu de votre portefeuille d’investissement, mais vous n’obtiendrez pas les mêmes informations approfondies disponibles sur le site web.

Le plus grand avantage d’avoir l’appli est pour l’analyse rapide d’une action ou d’un fonds. Cependant, pour la plupart des autres besoins, il est préférable de se connecter au site web afin d’accéder à l’ensemble des fonctionnalités.

Intégration de Personal Capital

Si vous avez des actifs de plus de 100 000 $ dans votre portefeuille d’investissement, vous aurez un examen financier individuel avec un conseiller de Personal Capital. Cette option s’affiche lorsque vous vous inscrivez pour la première fois au service.

Vous aurez également accès aux outils gratuits de Personal Capital pour gérer vos investissements et en assurer le suivi. Ce bonus est uniquement disponible pour les utilisateurs du service Morningstar, vous devrez donc vous inscrire avant de pouvoir organiser votre rencontre individuelle.

Coût de Morningstar Premium

Morningstar Premium n’est pas bon marché. L’étiquette de prix de 199 $ pour un abonnement d’un an peut être raide, mais si vous prévoyez de l’utiliser, cela peut être une bonne valeur. Le coût mensuel est de 29,95 $. Si vous optez pour un plan annuel plutôt que mensuel, vous pouvez économiser 160 $.

Les plans de deux ans coûtent 349 $, ce qui se décompose en 174,5 $ par an, et les plans de trois ans sont de 449 $ (ou 149,7 $ par an). Si vous n’êtes pas sûr de tirer profit du service, il n’y a aucun intérêt à souscrire à un plan plus long juste pour les économies réalisées.

Qu’obtenez-vous avec Morningstar Premium ?

Lorsque vous souscrivez à Morningstar Premium, vous bénéficiez d’un accès complet aux rapports d’analystes, aux meilleurs choix d’investissement, au gestionnaire de portefeuille, à Portfolio X-ray, aux filtres de fonds et aux archives d’articles.

En revanche, l’adhésion de base gratuite vous donne un accès complet aux archives d’articles et un accès limité aux sélectionneurs de fonds, à Portfolio X-ray et à Portfolio Manager. Vous n’aurez pas accès aux meilleurs choix d’investissement ni aux rapports d’analystes.

Les notations Morningstar sont-elles fiables?

Morningstar est très réputé pour ses recherches sur les investissements, mais cela ne signifie pas que leurs notations sont toujours les plus précises. La plupart des personnes qui recherchent des investissements pour leur portefeuille s’appuient sur des notations tierces comme celles que Morningstar propose pour un moyen simple de comparer les options d’investissement.

Cela dit, même Morningstar a un avertissement selon lequel les investisseurs doivent prendre les notations de la société avec un grain de sel. Les notations sont basées sur les performances passées des fonds et des actions par rapport à d’autres investissements dans le même domaine.

Lorsque l’on recherche des investissements, il est toujours préférable d’utiliser une variété de ressources pour évaluer les options d’investissement plutôt que de se fier à une seule société ou à un seul système de notation.

Comment obtenir Morningstar Premium gratuitement

Qui n’aime pas obtenir des choses gratuitement ? Avec le coût élevé d’un abonnement Morningstar Premium, il serait bien de l’obtenir gratuitement, afin que vous puissiez déterminer si cela vaut la peine de payer pour ce service.

La meilleure façon de déterminer si Morningstar Premium en vaut le coût est de commencer par l’essai gratuit de 14 jours. Il vous donnera accès aux services premium afin que vous puissiez évaluer vos investissements pour décider si vous obtenez suffisamment de valeur pour justifier un abonnement.

Pour et contre Morningstar Premium

Vous hésitez encore à vous abonner à Morningstar Premium ? Voici une liste des avantages et des inconvénients pour vous aider à décider si le service répondra à vos besoins en matière d’investissement.

Pros

• Bien respecté – Morningstar est l’un des noms les plus réputés en matière de notation et d’évaluation des investissements. L’entreprise est bien connue dans le secteur pour ses rapports et ses analyses approfondies des actions et des fonds communs de placement.
• Synthèse des investissements – Morningstar Premium offre un moyen facile d’obtenir un résumé de vos investissements et d’analyser votre portefeuille. Il vous aidera également à rechercher et à comparer les investissements en fonction de divers critères et à trouver des fonds similaires. Cela peut vous aider à prendre la bonne décision d’investissement en fonction de votre situation.
• Facilité de recherche – L’un des grands avantages du service Morningstar Premium est toute l’excellente recherche et l’analyse pour vous aider à prendre des décisions d’investissement éclairées. Il vous évite de perdre du temps à rechercher et à comparer une variété de fonds et d’actions avant de décider où investir.
• Outils d’investissement – La version premium offre une variété d’outils et de rapports pour vous aider à comparer les fonds, les actions et les ETF. Cela peut être utile aux nouveaux investisseurs qui essaient encore de se familiariser avec l’analyse et la comparaison des actions.

Avantages

• Coût élevé – Avec un coût mensuel de 29,95 $, un abonnement Morningstar Premium n’est pas bon marché. Vous devez vous assurer que vous tirez suffisamment de valeur de l’abonnement pour justifier son coût.
• Forte concentration sur les fonds communs de placement – La version premium brille par son analyse et sa comparaison des fonds communs de placement, mais elle n’est pas aussi utile pour comparer les ETF, les actions individuelles ou les obligations. La version de base gratuite peut très bien répondre à vos besoins si vous ne prévoyez pas de concentrer vos investissements sur les fonds communs de placement.
• Fiabilité des notations – Comme pour tout service ou analyse, prenez toujours les notations avec un grain de sel. Il en va de même pour les notations des analystes Morningstar. Vous pouvez les utiliser comme point de départ, mais elles peuvent ne pas être fiables pour les investisseurs qui ont des horizons d’investissement de 10 ans et plus.
• Interface encombrante – La fonction Portfolio X-ray de Morningstar Premium peut avoir des difficultés à importer des fichiers Quicken. Il existe d’autres alternatives moins encombrantes qui coûtent moins cher et offrent une meilleure expérience.

Morningstar Trial & Offres promotionnelles

Si vous voulez essayer Morningstar Premium avant de vous engager dans un plan mensuel ou annuel, vous avez de la chance. Vous pouvez obtenir un essai de 14 jours pour tester l’outil gratuitement et voir comment il fonctionne avec votre portefeuille.

L’essai vous donnera accès à l’ensemble des fonctionnalités et des outils que vous obtiendrez en tant que membre payant. Si vous aimez les aperçus et les rapports auxquels vous avez accès grâce à la version premium, vous pouvez opter pour un abonnement mensuel de 29,95 $ ou payer à l’avance une année complète pour 199 $.

The Bottom Line

Morningstar Premium pourrait être un investissement intéressant si vous gérez vos investissements et faites des recherches approfondies sur les fonds communs de placement. Vous aurez une variété d’outils, de recherches et d’analyses des meilleurs analystes à portée de main.

Avec cela dit, Morningstar est fortement pondéré dans l’espace des fonds communs de placement, donc si vous prévoyez de vous concentrer sur les ETF, les actions et les obligations, ce n’est peut-être pas le meilleur choix. C’est là que l’essai gratuit de 14 jours peut vous aider à tester l’ensemble des fonctionnalités de la version premium avant d’appuyer sur la gâchette.

Les investisseurs qui préfèrent une approche plus détachée peuvent envisager un robot-conseiller comme Betterment ou Wealthsimple puisqu’ils investissent pour vous. Morningstar Premium peut être un outil précieux pour les investisseurs autogérés qui aiment avoir une vue d’ensemble et s’assurer que leur portefeuille est équilibré.