Simple Investment Tracker
Cette feuille de calcul a été conçue pour les personnes qui veulent un moyen simple de suivre la valeur de leurs comptes d’investissement au fil du temps. Chaque site d’investissement ou institution financière semble avoir sa propre façon de communiquer les résultats, et ce que je veux savoir avant tout, c’est simplement le retour sur investissement dans le temps. C’est pourquoi j’utilise ma propre feuille de calcul depuis dix ans pour suivre mes comptes 401k et autres. Ce modèle de suivi des investissements est le résultat de l’évolution de ma feuille de calcul. Vous pouvez en lire davantage à son sujet ci-dessous.
Suiveur d’investissement
pour Excel ou Google. Sheets
Téléchargement
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Licence : Usage personnel uniquement (pas de distribution ni de revente)
« Pas d’installation, pas de macros – juste une simple feuille de calcul »
Description
Ce modèle a été conçu pour offrir un moyen simplifié de suivre un compte d’investissement. Il se résume à suivre uniquement ce que vous avez investi et la valeur actuelle de cet investissement. Il ne suit pas le coût de base et ne doit pas être utilisé à des fins fiscales.
Bien que certaines explications soient fournies dans la feuille de calcul d’aide et dans les commentaires des cellules, la feuille de calcul ne définit pas chaque terme et chaque calcul en détail. C’est à l’individu de s’assurer qu’il comprend ce qui est calculé. Par exemple, cette feuille de calcul ne fait pas de distinction entre les gains réalisés ou non réalisés.
Disclaimer : Cette feuille de calcul n’est PAS destinée à être utilisée pour calculer quoi que ce soit en rapport avec les impôts. La feuille de calcul et le contenu de cette page ne doivent pas être utilisés comme des conseils financiers.
Pourquoi suivre un investissement avec une feuille de calcul ?
J’utilise une feuille de calcul uniquement comme un moyen ADDITIONNEL de suivre les comptes. Je ne suggère pas que c’est le meilleur moyen ou qu’il doit être utilisé à la place des rapports générés par le conseiller ou l’institution financière. Voici quelques raisons pour lesquelles j’utilise cette feuille de calcul pour suivre les investissements.
Raison n°1 – Un moyen cohérent de comparer différents types d’investissements
Avoir un moyen cohérent de regarder le retour sur investissement permet de comparer les investissements immobiliers aux comptes de courtage en actions ou aux comptes 401(k) ou aux simples comptes d’épargne. Bien qu’il puisse y avoir des différences subtiles ou même des différences majeures entre les comptes, en particulier si l’on tient compte des effets de l’impôt, le moyen le plus simple que j’ai trouvé pour comparer différents investissements est de comparer la valeur marchande ou le rendement total à ce que j’ai mis dedans (l’investissement total déboursé).
Bien qu’il existe de nombreuses métriques qui peuvent être utilisées pour comparer les rendements de différents types d’investissements, mon préféré est d’utiliser le taux de rendement composé annualisé effectif. Dans cette feuille de calcul, cela est calculé à l’aide de la fonction XIRR(). Pour un investissement unique, le résultat est le même que celui de la formule TCAC (voir ma page Calculateur TCAC). Cependant, la fonction XIRR() vous permet de prendre en compte une série de flux de trésorerie – comme le fait de faire des investissements mensuels supplémentaires.
Raison #2 – Apprendre comment les choses fonctionnent
J’aime essayer de comprendre comment les investissements fonctionnent, et c’est pourquoi j’aime utiliser une feuille de calcul. J’aime voir et essayer de comprendre les formules afin de mieux comprendre ce qui est rapporté.
Malheureusement, la possibilité de saisir et de modifier les formules rend également une feuille de calcul sujette aux erreurs. Je ne recommanderais pas l’utilisation de ce tracker d’investissement à moins que vous ne soyez à l’aise avec Excel et que vous puissiez identifier et corriger les erreurs qui peuvent être introduites.
Raison #3 – Frais, dividendes, intérêts gagnés, réinvestissements, coût de base, gains réalisés vs non réalisés, ….
Toutes ces questions sont importantes, mais elles peuvent aussi me distraire lorsque je cherche uniquement à comparer mon investissement sorti de ma poche à la valeur totale de l’investissement.
Parfois, l’information sur ce qui est sorti de ma poche est perdue lorsque l’on utilise uniquement les rapports en ligne générés par un courtier ou une institution financière. Cela peut être dû aux frais, aux dividendes réinvestis, ou autre. L’utilisation d’une feuille de calcul séparée me permet de suivre ce que je veux suivre au lieu de me fier uniquement aux relevés de l’institution financière.
Gérer les revenus de placement
Les revenus de placement qui restent dans votre compte sous forme d’espèces (ou réinvestis) seront généralement inclus automatiquement dans la valeur totale de votre compte. Cependant, comment traiter les revenus d’investissement que vous retirez ou que vous avez automatiquement déposés sur un autre compte ?
Vous pouvez vouloir suivre les revenus d’investissement séparément et faire votre propre calcul pour le retour sur investissement. Vous pouvez utiliser les colonnes vides à droite du tableau pour suivre les chiffres que vous voulez (c’est l’avantage d’utiliser une feuille de calcul). Par exemple, vous pourriez calculer une valeur de retour sur investissement distincte qui inclut le revenu total retiré du compte en utilisant une formule comme ( Valeur marchande actuelle + Revenu total retiré – Total investi ) / Total investi.
Enregistrer un retrait d’un compte
La valeur marchande que vous saisissez tiendra déjà compte du retrait, la question est donc de savoir comment ajuster le montant du Total investi. Pour certains comptes, vous pourriez retirer uniquement du capital investi, vous pouvez donc saisir une valeur négative dans la colonne Montant investi pour ajuster le Total investi.
Si vous voulez continuer à utiliser le %Gain/Perte global comme indicateur de l’état de votre investissement, vous pouvez calculer le montant à soustraire du Total Investi en utilisant la formule = Retrait * Total Investi précédent / Valeur de marché précédente.
Cette formule a été dérivée sur la base du maintien du %Gain total identique avant et après le retrait (en supposant qu’il n’y ait pas de changement sur le marché pendant cette période). Cela représente le retrait d’une partie du capital ainsi que d’une partie du gain. Cette formule n’est pas destinée aux calculs officiels du coût de base, mais elle peut être utile pour le suivi de base des investissements.
Fonction XIRR pour le calcul du rendement annualisé
Cette feuille de calcul utilise la fonction XIRR() pour calculer le taux de rendement interne d’une série de flux financiers. Dans ce cas, nous l’utilisons pour calculer le taux de rendement composé annualisé.
La feuille de calcul calcule également une valeur XIRR courante et une valeur XIRR à 6 périodes (c’est-à-dire le taux de rendement annualisé basé sur les 6 dernières périodes). Ces formules sont assez complexes car ce sont des formules de tableau qui utilisent des fonctions IF imbriquées (merci à TonySaunders pour cette idée). La fonction XIRR 6 périodes sera perturbée si vous supprimez des lignes du tableau.
Note : Si vous ne saisissez que les informations de votre relevé mensuel, il se peut que vous ne saisissiez pas la date réelle à laquelle les investissements sont effectués car, dans cette feuille de calcul, la fonction XIRR() suppose que les montants investis dans la colonne B le sont à la date spécifiée dans la colonne A.
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