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Gestire le vostre finanze in un’epoca in cui abbiamo più conti bancari, assegni, carte di debito e di credito può essere complesso. Se avete più conti o più titolari di carte sui vostri conti, potreste non avere un buon controllo su quello che succede nelle vostre finanze. Tutti abbiamo fatto errori e assegni a vuoto, spesso non per colpa nostra. La maggior parte delle volte, semplicemente coprendo l’importo dell’assegno respinto insieme ad alcune tasse vi assolverà dai vostri danni. Tuttavia, alcune persone scrivono assegni falsi di proposito e queste persone possono essere perseguite penalmente. Scrivere assegni che sai che rimbalzeranno, con l’intento di frodare il commerciante che stai pagando, può risultare in accuse penali contro di te. L’intento è una componente molto importante di questa accusa penale; se avete accidentalmente scritto un assegno falso, non sarete accusati penalmente. Come per molte accuse penali, la scrittura di assegni scoperti, chiamata anche frode di controllo, può comportare il carcere.

Scrivere un assegno scoperto è un reato?

Scrivere un assegno scoperto è considerato un reato di tipo “wobbler” in California, il che significa che può essere accusato sia come reato minore che come reato minore a seconda delle circostanze del reato. Se il valore dell’assegno è inferiore a 450 dollari, il reato viene generalmente addebitato come reato minore. Se l’importo è superiore a $450, si può essere accusati di un reato.

In generale, se si è trovati colpevoli di scrivere assegni falsi con l’intento di commettere una frode, e sapendo che non si avevano i soldi per coprire l’assegno, si può essere accusati di un reato minore o un reato, a seconda del caso. Il modo in cui si viene accusati può cambiare se si hanno precedenti reati. Un precedente assegno scoperto, un furto o un’accusa di contraffazione possono far sì che il vostro reato venga accusato come un reato, con conseguenze più dure.

Penalità per aver scritto un assegno scoperto

Con un reato minore, si può affrontare fino a un anno di prigione e una multa fino a 1.000 dollari. Se accusato come un reato, si potrebbe affrontare il tempo in prigione con multe molto più sostanziali. È importante notare che è l’intenzione di scrivere un assegno falso che vi incrimina.

Se tentate di scrivere un assegno falso ma viene catturato prima che rimbalzi, potete ancora affrontare un procedimento penale.

Strategie di difesa contro le frodi con assegni

Potreste avere una buona opzione di difesa se pensavate di avere fondi sufficienti quando avete scritto l’assegno o se avete postdatato l’assegno e questo è rimbalzato come risultato del commerciante che lo ha incassato prima della data postdatata. L’importo dell’assegno e la storia del vostro conto bancario possono essere usati come prova che pensavate di avere fondi sufficienti.

Per esempio, se vi mancava solo una piccola somma, può essere difficile per l’accusa provare che avete scritto intenzionalmente un assegno falso. Tutti noi, anche il procuratore, abbiamo accidentalmente scritto assegni scoperti. Tuttavia, se l’assegno che hai scritto era per un importo molto più alto di quello che hai sul tuo conto, può essere più facile per l’accusa provare che hai scritto intenzionalmente un assegno falso. L’accusa può essere in grado di ottenere le tue registrazioni bancarie per dimostrare quanto avevi sul tuo conto al momento in cui hai scritto l’assegno. Mentre un basso saldo del conto non è sufficiente per condannarvi, può aiutare a costruire il caso contro di voi.

Falsificazione di assegni

Simile allo scrivere un assegno falso è alterare intenzionalmente e illegalmente un assegno ma presentarlo come genuino. Questo è considerato frode di assegno o falsificazione. La frode è un’ampia categoria criminale che copre molte forme diverse di presentare falsamente informazioni a beneficio di voi a spese di altri. La falsificazione implica che hai alterato l’assegno in qualche modo. Per esempio, se avete falsificato una firma su un assegno che non era vostro o alterato l’importo sull’assegno.

La frode sull’assegno è un’accusa molto seria ed è un crimine che fa vacillare la California. Indipendentemente dal fatto che siate o meno perseguiti penalmente per aver scritto un assegno falso, il commerciante che avete frodato può riscuotere i danni da voi, che possono includere l’importo che avete fatto rimbalzare, le spese per l’assegno restituito e anche le spese dell’avvocato se ne hanno assunto uno per perseguire i fondi persi. In molti casi, se l’importo è piccolo e si può coprire rapidamente, nessuna azione civile sarà intrapresa contro di voi. Tuttavia, se si rifiutano assegni ripetutamente e non si coprono i costi, una causa civile può essere intentata contro di voi. Per questo motivo, è meglio non scrivere mai un assegno a vuoto intenzionalmente e se si fa rimbalzare un assegno, assicurarsi di rimediare e pagare tutte le spese immediatamente per evitare qualsiasi coinvolgimento dei tribunali, sia penale che civile.

A voi o a una persona cara è stato accusato di scrivere assegni a vuoto o di frode con assegni? Contattate l’avvocato Christopher Martens e il suo team legale per un aiuto legale a Tulare, Fresno o Kings County. Esperti nella difesa penale, il nostro team legale di Visalia può aiutarvi ad affrontare le accuse contro di voi con una difesa il più forte possibile. Chiama i nostri uffici di Visalia o Hanford, CA al 559-967-7386 o mandaci un’email per una consultazione gratuita.