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Gerir as suas finanças numa época em que temos múltiplas contas bancárias, cheques, cartões de débito e de crédito podem ser complexos. Se tiver múltiplas contas ou múltiplos titulares de cartões nas suas contas, pode não ter bons separadores sobre o que se está a passar com as suas finanças. Todos nós cometemos erros e saltámos cheques, muitas vezes sem culpa nossa. Na maioria das vezes, a simples cobertura do montante dos cheques devolvidos, juntamente com algumas taxas, irá absolvê-lo dos seus danos. No entanto, algumas pessoas passam cheques sem provisão de propósito e essas pessoas podem ser criminalmente processadas. Passar cheques que sabe que irão saltar, com a intenção de defraudar o comerciante que está a pagar, pode resultar em acusações criminais contra si. A intenção é uma componente muito importante desta acusação criminal; se passar um cheque sem provisão, não será acusado criminalmente. Tal como acontece com muitas acusações criminais, passar um cheque sem provisão, também chamado cheque fraudulento, pode resultar em pena de prisão.
Is Writing a Bad Check a Felony?
Escrever um cheque sem provisão é considerado um crime na Califórnia, o que significa que pode ser acusado como delito ou crime dependendo das circunstâncias do crime. Se o valor do cheque for inferior a $450, o delito é geralmente acusado como delito menor. Se o montante for superior a $450, pode ser acusado de um delito.
Em geral, se for considerado culpado de passar cheques sem provisão com a intenção de cometer fraude, e sabendo que não tinha o dinheiro para cobrir o cheque, pode ser acusado de um delito ou delito, dependendo do caso. A forma como é acusado pode mudar se tiver delitos anteriores. Uma anterior acusação de mau controlo, roubo ou falsificação pode resultar na acusação do seu delito como crime, com consequências mais severas.
Penalidades por passar um mau controlo
Com um delito, pode enfrentar até um ano de prisão e uma multa de até $1,000. Se for acusado como crime, poderá enfrentar um tempo na prisão com multas muito mais substanciais. É importante notar que é a intenção de passar um mau cheque que o incrimina.
Se tentar passar um mau cheque mas este for apanhado antes de saltar, pode ainda enfrentar um processo criminal.
Verificar Estratégias de Defesa contra Fraudes
Poderá ter uma boa opção de defesa se pensar que tinha fundos suficientes quando passou o cheque ou se o cheque foi passado após a data de vencimento e foi devolvido em resultado de o comerciante o ter descontado antes da data de vencimento. O montante do cheque e o histórico da sua conta bancária podem ser usados como prova de que pensava ter fundos suficientes.
Por exemplo, se lhe faltar apenas uma pequena quantia, pode ser difícil para a acusação provar que escreveu intencionalmente um mau cheque. Todos nós, mesmo o procurador, passámos acidentalmente cheques sem provisão. No entanto, se o cheque que passou foi de um montante muito superior ao que tem na sua conta, pode ser mais fácil para a acusação provar que passou intencionalmente um mau cheque. A acusação poderá ser capaz de obter os seus registos bancários para demonstrar quanto tinha na sua conta no momento em que passou o cheque. Embora um saldo baixo da conta não seja suficiente para o condenar, pode ajudar a construir o caso contra si.
Check Forgery
Similar a passar um cheque incorrecto é alterar intencionalmente e ilegalmente um cheque, mas apresentá-lo para ser genuíno. Isto é considerado fraude ou falsificação de cheque. A fraude é uma ampla categoria criminosa que abrange muitas formas diferentes de apresentação falsa de informação em seu benefício, em detrimento de outros. A falsificação implica que o cheque tenha sido alterado de alguma forma. Por exemplo, se falsificou uma assinatura num cheque que não era seu ou alterou o montante do cheque.
A fraude de cheque é uma acusação muito séria e é um crime mais vacilante na Califórnia. Independentemente de ser ou não criminalmente processado por passar um mau cheque, o comerciante que defraudou pode cobrar-lhe uma indemnização, que pode incluir o montante que devolveu, taxas de cheques devolvidos e até honorários de advogados, se contratou um para perseguir os fundos perdidos. Em muitos casos, se o montante for pequeno e puder cobri-lo rapidamente, não será intentada qualquer acção civil contra si. No entanto, se o cheque for devolvido repetidamente e não cobrir os custos, poderá ser intentada uma acção civil contra si. Por esta razão, é melhor nunca passar um mau cheque intencionalmente e, se passar um cheque sem provisão, certifique-se de que o faz correctamente e pague todas as taxas imediatamente para evitar qualquer envolvimento dos tribunais, seja criminal ou civil.
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