Simple Investment Tracker
Dieses Spreadsheet wurde für Leute entworfen, die eine einfache Möglichkeit suchen, den Wert ihrer Investmentkonten über die Zeit zu verfolgen. Jede Investment-Website oder jedes Finanzinstitut scheint seine eigene Art zu haben, Ergebnisse zu melden, und was ich am meisten wissen möchte, ist einfach die Rendite über die Zeit. Das ist der Grund, warum ich in den letzten zehn Jahren meine eigene Tabellenkalkulation verwendet habe, um meine 401k und andere Konten zu verfolgen. Diese Investment-Tracker-Vorlage ist das, woraus sich meine Tabellenkalkulation entwickelt hat. Sie können unten mehr darüber lesen.
Investment Tracker
für Excel oder Google Sheets
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Lizenz: Personal Use Only (not for distribution or resale)
„No installation, no macros – just a simple spreadsheet“
Beschreibung
Diese Vorlage wurde entwickelt, um eine vereinfachte Möglichkeit zu bieten, ein Investitionskonto zu verfolgen. Sie beschränkt sich darauf, nur das zu verfolgen, was Sie investiert haben und den aktuellen Wert dieser Investition. Es verfolgt nicht die Kostenbasis und sollte nicht für steuerliche Zwecke verwendet werden.
Obwohl einige Erklärungen im Hilfe-Arbeitsblatt und in den Zellkommentaren gegeben werden, definiert das Arbeitsblatt nicht jeden Begriff und jede Berechnung im Detail. Es ist Sache des Einzelnen, sicherzustellen, dass er versteht, was berechnet wird. Zum Beispiel wird in dieser Tabelle nicht zwischen realisierten und nicht realisierten Gewinnen unterschieden.
Haftungsausschluss: Diese Tabelle ist NICHT dazu gedacht, um irgendetwas zu berechnen, was mit Steuern zu tun hat. Die Tabellenkalkulation und der Inhalt dieser Seite sollten nicht als Finanzberatung verwendet werden.
Warum eine Investition mit einer Tabellenkalkulation verfolgen?
Ich verwende eine Tabellenkalkulation nur als ZUSÄTZLICHE Möglichkeit, Konten zu verfolgen. Ich behaupte nicht, dass es der beste Weg ist oder dass es anstelle der vom Berater oder Finanzinstitut erstellten Berichte verwendet werden sollte. Im Folgenden finden Sie einige Gründe, warum ich diese Tabelle verwende, um Investitionen zu verfolgen.
Grund Nr. 1 – Ein konsistenter Weg, um verschiedene Arten von Investitionen zu vergleichen
Ein konsistenter Weg, um die Rendite von Investitionen zu betrachten, macht es möglich, Immobilieninvestitionen mit Aktienmakler-Konten oder 401(k)-Konten oder einfachen Sparkonten zu vergleichen. Obwohl es subtile oder sogar große Unterschiede zwischen den Konten geben kann, besonders wenn man die Auswirkungen von Steuern berücksichtigt, ist der einfachste Weg, verschiedene Investitionen zu vergleichen, der Marktwert oder die Gesamtrendite mit dem zu vergleichen, was ich hineingesteckt habe (die Gesamtinvestition).
Obwohl es viele Metriken gibt, die verwendet werden können, um die Renditen für verschiedene Arten von Investitionen zu vergleichen, ist mein Favorit die effektive annualisierte Compound Rate of Return. In dieser Kalkulationstabelle wird diese mit der Funktion XIRR() berechnet. Für eine einmalige Investition ergibt dies die gleiche Rate wie die CAGR-Formel (siehe meine CAGR-Rechnerseite). Mit der XIRR()-Funktion können Sie jedoch eine Reihe von Cashflows berücksichtigen – z.B. zusätzliche monatliche Investitionen.
Grund #2 – Lernen, wie die Dinge funktionieren
Ich versuche gerne zu verstehen, wie Investitionen funktionieren, und deshalb verwende ich gerne eine Tabellenkalkulation. Ich mag es, die Formeln zu sehen und zu versuchen, sie zu verstehen, so dass ich besser verstehen kann, was berichtet wird.
Leider macht die Möglichkeit, Formeln einzugeben und zu bearbeiten, eine Tabellenkalkulation auch fehleranfällig. Ich würde nicht empfehlen, diesen Investment Tracker zu verwenden, wenn Sie nicht sicher im Umgang mit Excel sind und eventuelle Fehler erkennen und beheben können.
Grund #3 – Gebühren, Dividenden, Zinserträge, Re-Investitionen, Kostenbasis, realisierte vs. nicht realisierte Gewinne, …
Alle diese Themen sind wichtig, aber sie können auch ablenken, wenn ich nur versuche, meine Auslagen mit dem Gesamtwert der Investition zu vergleichen.
Manchmal geht die Information darüber, was aus meiner Tasche gekommen ist, verloren, wenn ich nur die Online-Berichte benutze, die von einem Broker oder Finanzinstitut erstellt werden. Das kann an Gebühren, reinvestierten Dividenden oder was auch immer liegen. Die Verwendung einer separaten Tabellenkalkulation ermöglicht es mir, das zu verfolgen, was ich verfolgen möchte, anstatt mich nur auf die Auszüge des Finanzinstituts zu verlassen.
Handhabung von Investitionserträgen
Investitionserträge, die als Bargeld auf Ihrem Konto verbleiben (oder reinvestiert werden), werden im Allgemeinen automatisch in den Gesamtwert Ihres Kontos einbezogen. Wie gehen Sie jedoch mit Kapitalerträgen um, die Sie abheben oder die Sie automatisch auf ein anderes Konto einzahlen lassen?
Sie können die Kapitalerträge separat verfolgen und Ihre eigene Renditeberechnung durchführen. Sie können die leeren Spalten auf der rechten Seite der Tabelle verwenden, um beliebige Zahlen zu erfassen (das ist das Tolle an der Verwendung einer Tabellenkalkulation). Sie könnten zum Beispiel einen separaten ROI-Wert berechnen, der die gesamten aus dem Konto entnommenen Erträge einschließt, indem Sie eine Formel wie ( Aktueller Marktwert + Entnommene Erträge – Investierte Summe ) / Investierte Summe verwenden.
Eine Entnahme aus einem Konto erfassen
Der Marktwert, den Sie eingeben, berücksichtigt bereits die Entnahme, so dass sich die Frage stellt, wie Sie den investierten Gesamtbetrag anpassen. Bei einigen Konten kann es vorkommen, dass Sie nur vom investierten Kapital abheben, so dass Sie einen negativen Wert in der Spalte Investierter Betrag eingeben können, um den investierten Gesamtbetrag anzupassen.
Wenn Sie weiterhin den gesamten %Gewinn/Verlust als Indikator dafür verwenden möchten, wie gut Ihre Investition läuft, können Sie den Betrag berechnen, der vom investierten Gesamtbetrag abgezogen werden muss, indem Sie die Formel = Entnahme * vorheriger investierter Gesamtbetrag / vorheriger Marktwert verwenden.
Diese Formel wurde auf der Grundlage abgeleitet, dass der gesamte %Gewinn vor und nach der Entnahme gleich bleibt (unter der Annahme, dass sich der Markt während dieser Zeit nicht verändert). Dies bedeutet, dass sowohl ein Teil des Kapitals als auch ein Teil des Gewinns entnommen wird. Diese Formel ist nicht für offizielle Kostenbasisberechnungen gedacht, kann aber für die grundlegende Investitionsverfolgung nützlich sein.
XIRR-Funktion zur Berechnung der annualisierten Rendite
Dieses Tabellenblatt verwendet die XIRR()-Funktion zur Berechnung des internen Zinsfußes für eine Reihe von Cashflows. In diesem Fall verwenden wir sie, um die annualisierte, aufgezinste Rendite zu berechnen.
Das Arbeitsblatt berechnet auch einen laufenden XIRR-Wert und einen 6-Perioden-XIRR-Wert (d.h. die annualisierte Rendite basierend auf den letzten 6 Perioden). Diese Formeln sind ziemlich komplex, da es sich um Array-Formeln handelt, die verschachtelte IF-Funktionen verwenden (Dank an TonySaunders für diese Idee). Die 6-Perioden-XIRR-Funktion gerät durcheinander, wenn Sie Zeilen aus der Tabelle löschen.
Hinweis: Wenn Sie nur Informationen aus Ihrem monatlichen Kontoauszug eingeben, erfassen Sie möglicherweise nicht das tatsächliche Datum, an dem Investitionen getätigt werden, da in dieser Tabelle die XIRR() davon ausgeht, dass die in Spalte B investierten Beträge an dem in Spalte A angegebenen Datum investiert werden.