¿Cómo conciliar su estado de cuenta bancaria? 5 sencillos pasos
Una conciliación bancaria precisa de las cuentas del negocio asegura el equilibrio de los registros contables con los respectivos extractos bancarios. Dicho esto, llevarlo a cabo es un trabajo tedioso, pero siguiendo algunos pasos necesarios & adecuados, puede hacerlo sin esfuerzo. Revise este blog para conocer esos pasos:
La conciliación de cuentas bancarias es un proceso que ayuda a comprender las razones que hay detrás de la diferencia entre el saldo bancario que aparece en el extracto suministrado por el banco y la cantidad que aparece en los propios registros de la organización.
Estas diferencias se producen por errores o por no registrar algunas de las transacciones, ya sea por parte del banco o de la organización. Estas conciliaciones se llevan a cabo a intervalos regulares de tiempo para garantizar la exactitud de los estados financieros. Para ello se utilizan sobre todo los programas de contabilidad más modernos. La mayoría de las organizaciones empresariales realizan esta tarea una vez al mes.
5 sencillos pasos que pueden ayudar a la conciliación de su cuenta bancaria :
1. Introducir correctamente las fechas y los saldos en la plantilla de conciliación bancaria – Todas las fechas y los saldos bancarios deben introducirse correctamente. Este es un paso importante en el proceso de conciliación bancaria.
2. Introduzca cuidadosamente todos los cheques pendientes – Los cheques pendientes deben introducirse correctamente. El resumen de la secuencia de cheques del extracto de la cuenta bancaria debe ser mirado cuidadosamente. Algunos cheques se emiten a final de mes; esto debe tenerse en cuenta.
3. Los depósitos pendientes deben introducirse en el momento adecuado – La variación temporal debe tenerse en cuenta mientras se contabilizan los depósitos pendientes.
4. Realice los demás ajustes – Deben tenerse en cuenta otros ajustes como las entradas registradas en sus registros contables como efectivo pero que no aparecen en el extracto bancario.
5. Comprobar el saldo – Una vez realizados todos los asientos pendientes, se debe comprobar el saldo final. El saldo del activo y del pasivo debe coincidir. Si no coincide, seguramente se ha cometido algún error.
En caso de que se haya cometido un error, revise de nuevo el extracto de la cuenta bancaria y los registros contables. Compruebe cada entrada cuidadosamente. Esto ayudará a descubrir el error y a subsanarlo.
La conciliación de cuentas bancarias le ayuda a detectar errores y también mejora la capacidad de gestión de las cuentas por cobrar. El periodo de tiempo entre la salida de efectivo (Proveedores y empleados) y la entrada (Clientes y consumidores) varía mucho, por lo que la conciliación ayuda a tomar decisiones en relación con los pagos atrasados, especialmente cuando una empresa está operando con reservas de efectivo muy bajas.
El proceso se vuelve más sencillo una vez que se domina realizándolo cada mes. Al realizar la conciliación de las cuentas bancarias correctamente, podrá mantener un registro adecuado de la salud financiera del negocio que puede actuar como un mapa guía para el futuro.
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