Qué ha pasado con Scottrade?
La adquisición de Scottrade fue completada por la firma de corretaje TD Ameritrade el 18 de septiembre de 2017. Scottrade era una firma de corretaje online que daba servicio a más de 3 millones de cuentas en Estados Unidos y tenía 170.000 millones de dólares en activos bajo gestión.
Fundada en 1980 por Rodger O. Riney, la firma tenía unas 500 sucursales en todo Estados Unidos que ofrecían asistencia en persona y seminarios educativos para grupos pequeños. Cuando Scottrade lanzó su sitio web en 1996, fue uno de los primeros corredores de bolsa en ofrecer operaciones en línea. La empresa ofrecía una gama completa de productos de inversión, servicios de negociación, cuentas bancarias y herramientas de investigación de mercado. A continuación, un rápido vistazo a lo que ocurrió con Scottrade y los efectos de la operación en los clientes.
¿Por qué cerró Scottrade?
Scottrade Financial Services cerró después de que TD Ameritrade comprara Scottrade por 4.000 millones de dólares en efectivo y acciones. Ameritrade y la empresa privada Scottrade anunciaron que habían llegado a un acuerdo definitivo a finales de octubre de 2016. La adquisición se completó aproximadamente un año después, el 18 de septiembre de 2017. En un comunicado, TD Ameritrade dijo: «La transacción combina dos organizaciones altamente complementarias con largas historias de ayudar a millones de personas a invertir en sus futuros financieros.»
Dificultades de Scottrade
La decisión de vender llegó en un momento en que la industria de corretaje se enfrentaba a varias dificultades nuevas. Entre ellas, las demandas de tecnología innovadora y las nuevas normas federales que exigen a las empresas que actúen en el mejor interés de sus clientes a la hora de asesorar sobre las cuentas de jubilación.
El analista de valores Michael Flanagan declaró que Riney y su empresa estaban «mirando hacia adelante y viendo un montón de desafíos de la industria.» Flanagan añadió que «Wall Street sigue siendo asaltado por los reguladores, por lo que los problemas de cumplimiento son interminables» y que los reguladores están «gastando más dinero en tecnología y cuestiones legales.»
Scottrade no fue la única correduría online que decidió cerrar en 2016. En abril de ese año, Ally Financial acordó comprar el broker online y asesor independiente TradeKing Group por unos 275 millones de dólares. En julio, E-Trade Financial Corporation anunció que había acordado la adquisición de la empresa matriz de OptionsHouse, Aperture New Holdings, por 725 millones de dólares en efectivo.
En la decisión de vender de Scottrade también influyeron los problemas de salud de Riney. A finales de 2015, anunció que le habían diagnosticado un mieloma múltiple, una forma incurable de cáncer de sangre. Riney y su esposa, Paula, hicieron una donación inicial de 5 millones de dólares para apoyar la investigación del mieloma múltiple en el Siteman Cancer Center, donde Riney estaba recibiendo tratamiento. El Centro Oncológico Alvin J. Siteman del Hospital Barnes-Jewish y de la Facultad de Medicina de la Universidad de Washington es una institución dedicada al tratamiento, la investigación y la educación sobre el cáncer.
«Cuando nos enteramos de que no se destinaba mucho dinero a la investigación del mieloma múltiple, Paula y yo decidimos implicarnos más», dijo Riney. «Se trata de un trabajo de vanguardia, y nuestra inversión inicial puede mover la aguja abriendo la puerta a la financiación de subvenciones adicionales.»
Los Riney hicieron una donación adicional de 20 millones de dólares para crear el Fondo de Iniciativa para la Investigación del Cáncer de Sangre Paula C. y Rodger O. Riney en la Facultad de Medicina de la Universidad de Washington en 2018.
¿Qué pasó con las cuentas de Scottrade?
Tras la finalización de la adquisición, las cuentas bancarias de Scottrade se cerraron a partir del 17 de febrero de 2018. Los saldos de las cuentas bancarias se depositaron automáticamente en las cuentas de corretaje de Scottrade de los clientes o se enviaron como cheques para cerrar las cuentas. Los saldos de las cuentas de corretaje se transfirieron a las nuevas cuentas de corretaje de TD Ameritrade de los clientes.
La transición pretendía ser lo más fluida posible para los clientes de Scottrade. Pudieron iniciar sesión en sus nuevas cuentas de TD Ameritrade utilizando sus números de cuenta de Scottrade existentes como ID de usuario con sus antiguas contraseñas de Scottrade. Los clientes de Scottrade también pueden acceder a sus extractos y documentos fiscales anteriores a través de TD Ameritrade.
¿Qué dicen las opiniones de Scottrade?
Scottrade fue revisado por varios sitios que unánimemente dieron al broker altas calificaciones por su servicio al cliente. Su reputación de servicio al cliente se basaba principalmente en sus 500 sucursales y en la relación que estableció con los clientes desde su fundación en 1980. Esas ventajas eran un remanente de la era anterior a Internet. Aunque la empresa ofrecía operaciones en línea desde mediados de la década de 1990, las reseñas de Scottrade a menudo señalaban que la experiencia en línea no era un punto fuerte de la empresa.
Las cualidades que Scottrade trajo al siglo XXI desde sus raíces en el siglo XX también fueron en algunos casos pasivos. El sector de los corredores de bolsa se alejó gradualmente de unos pocos clientes de alto poder adquisitivo manejados a través de interacciones personales durante los últimos años de la década de 1990.
Desde entonces, la atención se ha centrado en reducir las tarifas de las transacciones y en conseguir más inversores minoristas. Internet derribó las barreras entre los inversores y les dio la posibilidad de realizar operaciones sin llamar a un bróker.
La fe en los asesores financieros y los brókeres tradicionales se resintió tras la crisis financiera de 2008, especialmente entre los inversores más jóvenes. En 2016, las reseñas de Scottrade criticaban a la empresa por su elevado saldo mínimo en las cuentas premium, su anticuada interfaz online y la falta de ETFs sin comisiones.
¿Qué supuso para los clientes el acuerdo entre TD Ameritrade y Scottrade?
Las cuentas de corretaje de Scottrade se transfirieron automáticamente a TD Ameritrade como parte del proceso de transición. A finales de 2019, la compañía combinada atendía casi 11 millones de cuentas de clientes con más de 1 billón de dólares en activos. Scottrade tenía una reputación de proporcionar un excelente servicio al cliente.
Eso era algo que el presidente y CEO de Ameritrade, Tim Hockey, esperaba continuar. Según Hockey, «Scottrade es muy conocido por su excelente atención al cliente, un mérito de la cultura que Rodger Riney y miles de empleados de Scottrade han construido durante los últimos 37 años. Nos corresponde a nosotros continuar esa tradición».
La adquisición añade escala y capacidad de distribución a los servicios de inversión y educación de TD Ameritrade. Un comunicado de prensa de Ameritrade predijo que «se espera que la combinación de la galardonada tecnología de negociación y las soluciones de inversión a largo plazo de TD Ameritrade con la mayor red de sucursales de Scottrade mejore la experiencia de inversión de millones de inversores»
Ahora es posible comparar la ampliación de TD Ameritrade con un popular broker de descuento como Charles Schwab. Para sus partidarios, el servicio de atención al cliente de TD Ameritrade compensa con creces las comisiones ligeramente más altas.
Los clientes de Scottrade que hicieron la transición a TD Ameritrade tuvieron acceso a:
- Las plataformas de TD Ameritrade, incluyendo el sitio web de TD Ameritrade, la plataforma Thinkorswim de nivel profesional, TD Ameritrade Mobile, y TD Ameritrade Mobile Trader
- Más productos de trading para elegir, incluyendo opciones complejas, futuros y divisas
- Más asesoramiento y guía de inversión, incluyendo carteras gestionadas, robo-asesores, y servicios gratuitos de planificación de objetivos
- Una gama más amplia de ofertas de educación de los inversores, incluyendo el aprendizaje en el aula, entrenamiento uno a uno, el comercio de papel, y webcasts
- Cientos de sucursales en todo el U.UU.
Antes de la adquisición, Scottrade contaba con unas 500 sucursales en todo Estados Unidos. En 2019, esas sucursales se habían convertido en locales de TD Ameritrade o habían cerrado. Los clientes seguían teniendo acceso a las más de 360 sucursales de Ameritrade tras la transición.
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