Revisión de Morningstar 2021 – ¿Vale la pena?

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Se puede acceder a la información necesaria sobre acciones y fondos a través de la web de Morningstar. Sin embargo, tendrá que suscribirse a Morningstar Premium para una investigación más profunda.

Una suscripción le dará acceso al análisis completo de cada fondo o acción, así como a investigaciones detalladas, noticias y otros datos.

Características de Morningstar Premium

Puede obtener información básica de acciones, bonos, fondos de inversión y ETFs utilizando la membresía básica de Morningstar. Esta membresía incluye acceso completo a los archivos de artículos y acceso limitado a los screeners de fondos, Portfolio X-ray y Portfolio Manager.

Pero si quiere tener acceso completo a todas las características y herramientas anteriores, tendrá que ir con la versión premium. Morningstar Premium ofrece acceso completo a los informes de los analistas, a las mejores selecciones de inversión, a la Radiografía de la Cartera, a los filtros de fondos, al Gestor de Carteras y mucho más.

Estas pueden ser herramientas valiosas para los inversores que planifican e investigan antes de apretar el gatillo. Pueden ayudarles a ver el panorama financiero de los fondos individuales o de las empresas para decidir si son una buena apuesta.

Estas son algunas de las herramientas y características de una suscripción Morningstar Premium.

Radiografía de la cartera

Cuando se invierte en muchos fondos, es difícil hacer un seguimiento de cómo se equilibra cada uno con las empresas y sectores de su cartera. Mientras que los fondos resumen su asignación dentro del folleto, es difícil compararlos con el resto de sus participaciones.

El servicio Portfolio X-ray de Morningstar Premium puede ayudarle a crear una cartera equilibrada abordando este desafío. Morningstar determina su verdadera asignación de activos utilizando los informes trimestrales de la SEC de cada fondo de inversión.

Con este tipo de análisis, usted puede ver cómo está su cartera y señalar cualquier área en la que esté muy cargada. Utilizando esta visión, puede corregir el rumbo y disminuir el riesgo de su inversión al tiempo que aumenta sus rendimientos.

Una desventaja de Portfolio X-ray es el proceso manual. Esta tarea puede ser engorrosa y necesita ser mejorada para que sea más fácil de usar. Sin embargo, si utiliza Quicken, puede importar archivos de Quicken.

Y como Morningstar ofrece Portfolio X-ray como parte del servicio, los usuarios Premium de Quicken pueden vincular automáticamente todas sus cuentas de inversión.

Pantalla de fondos

Si le gusta investigar y comparar fondos, disfrutará de la herramienta de pantalla de fondos de Morningstar. Le permite buscar y filtrar fondos de inversión por rendimiento, categoría y calificación. Esto hace que sea fácil encontrar fondos que se ajusten a sus criterios de inversión y compararlos.

Con la versión Premium de Morningstar, puede ir más allá del screening básico para filtrar los fondos por rentabilidad anual, riesgo, rating Morningstar, rendimiento, sostenibilidad y mucho más. También puede hacerse una idea de las calificaciones de los analistas y utilizarlas para acotar aún más sus opciones.

Si encuentra un fondo que está considerando pero quiere ver cómo se compara con otras opciones similares, puede utilizar la función «Fondos similares». Le permite encontrar fondos adicionales como el que está considerando para que pueda compararlos antes de decidir dónde invertir.

La herramienta de selección funciona más allá de los fondos de inversión. Puede utilizar los datos para comparar acciones individuales y fondos cotizados (ETF). Esta información puede ayudarle a tomar decisiones informadas a la hora de comprar una inversión concreta y construir una cartera equilibrada.

Administrador de carteras

El Administrador de carteras de Morningstar ofrece una visión general de sus inversiones. Le da una visión general y le ayuda a seguir sus inversiones actuales. Puede utilizarlo para crear una estrategia, evaluar cómo están sus inversiones y crear listas de vigilancia de oportunidades potenciales.

Una de las características útiles del Gestor de Cartera es que tiene fácil acceso a los informes Morningstar correspondientes en la tabla de visión general. Esto hace que sea sencillo encontrar los datos para evaluar el rendimiento de la inversión y decidir los siguientes pasos.

Planificación de inversiones

Para aquellos que se pierden en la maleza investigando fondo tras fondo, la sección de Mejores Inversiones de Morningstar puede ayudar. Le ofrece un punto de partida con una lista de los mejores fondos para su cartera basada en el análisis de más de 200 analistas independientes.

Puede investigar y comparar fondos en una variedad de categorías como ETFs, fondos de inversión y acciones de cinco estrellas. Además, puede investigar otras categorías como fondos indexados estadounidenses, fondos indexados extranjeros, fondos de bonos de alto rendimiento, fondos indexados de bonos y fondos de fecha objetivo.

Cuando vea fondos individuales, obtendrá el resumen del analista del fondo, cómo se ha comportado el fondo a lo largo del tiempo, el precio del fondo, etc. Además, le dará una visión de los gestores del fondo, lo que puede ayudar a obtener una mirada entre bastidores.

Si está buscando acciones de ganga, Morningstar tiene una lista de acciones de cinco estrellas, que son empresas con acciones a un precio inferior al valor razonable.

Utilizar esta lista puede ser una excelente manera de evaluar y seleccionar algunas empresas para añadir a su cartera de inversiones sin la molestia de verter a través de los archivos de la SEC y los informes trimestrales.

Aplicaciones para iPhone y iPad

Si tiene un iPhone o un iPad, puede descargar la aplicación Morningstar de forma gratuita. Esto le dará un fácil acceso a la visión general de su cartera de inversiones, pero no obtendrá la misma información en profundidad disponible en el sitio web.

La mayor ventaja de tener la app es para el análisis rápido de una acción o un fondo. Sin embargo, para la mayoría de las demás necesidades, es mejor entrar en el sitio web para poder acceder a toda la funcionalidad.

Integración de Personal Capital

Si tienes activos de más de 100.000 dólares en tu cartera de inversiones, tendrás una revisión financiera individual con un asesor de Personal Capital. Esta opción aparece cuando te registras por primera vez en el servicio.

También tendrá acceso a las herramientas gratuitas de Personal Capital para gestionar sus inversiones y hacer un seguimiento de las mismas. Este bono sólo está disponible para los usuarios del servicio Morningstar, por lo que tendrá que registrarse antes de poder concertar su reunión individual.

Coste de Morningstar Premium

Morningstar Premium no es barato. El precio de 199 dólares por una suscripción de un año puede ser elevado, pero si planeas usarlo, puede ser un buen valor. El coste mensual es de 29,95 dólares. Si eliges un plan anual en lugar de uno mensual, puedes ahorrar 160 dólares.

Los planes de dos años cuestan 349 dólares, lo que supone 174,5 dólares al año, y los planes de tres años cuestan 449 dólares (o 149,7 dólares anuales). Si no está seguro de que va a obtener valor del servicio, no tiene sentido contratar un plan más largo sólo por el ahorro.

¿Qué obtiene con Morningstar Premium?

Cuando se suscribe a Morningstar Premium, obtiene acceso completo a los informes de los analistas, a las mejores selecciones de inversión, al Gestor de Carteras, a la Radiografía de Carteras, a los filtros de fondos y al archivo de artículos.

En cambio, la suscripción básica gratuita le da acceso completo al archivo de artículos y acceso limitado a los filtros de fondos, Portfolio X-ray y Portfolio Manager. No tendrá acceso a las principales selecciones de inversión ni a los informes de los analistas.

¿Son fiables las calificaciones de Morningstar?

Morningstar está muy bien considerado por sus estudios de inversión, pero eso no significa que sus calificaciones sean siempre las más precisas. La mayoría de las personas que buscan inversiones para su cartera confían en las calificaciones de terceros como las que ofrece Morningstar para una forma sencilla de comparar las opciones de inversión.

Dicho esto, incluso Morningstar tiene una advertencia de que los inversores deben tomar las calificaciones de la compañía con un grano de sal. Las calificaciones se basan en el rendimiento pasado de los fondos y las acciones en relación con otras inversiones en el mismo campo.

Cuando se investigan las inversiones, siempre es mejor utilizar una variedad de recursos para evaluar las opciones de inversión en lugar de confiar en una sola empresa o sistema de calificación.

Cómo conseguir Morningstar Premium gratis

¿A quién no le gusta conseguir cosas gratis? Con el alto coste de la suscripción a Morningstar Premium, estaría bien conseguirlo gratis, para poder determinar si merece la pena pagar por el servicio.

La mejor manera de determinar si Morningstar Premium vale la pena el costo es comenzar con la prueba gratuita de 14 días. Le dará acceso a los servicios premium para que pueda evaluar sus inversiones y decidir si está obteniendo suficiente valor para justificar una suscripción.

Pros y contras de Morningstar Premium

¿Todavía está indeciso sobre Morningstar Premium? Aquí hay una lista de pros y contras para ayudarle a decidir si el servicio se ajusta a sus necesidades de inversión.

Pros

• Muy respetado – Morningstar es uno de los nombres más respetados para la calificación y evaluación de inversiones. La empresa es conocida en el sector por sus exhaustivos informes y análisis de acciones y fondos de inversión.
• Resumen de inversiones – Morningstar Premium ofrece una forma sencilla de obtener un resumen de sus inversiones y analizar su cartera. También le ayudará a investigar y comparar inversiones en base a varios criterios y a encontrar fondos similares. Esto puede ayudarle a tomar la decisión de inversión correcta para su situación.
• Investigación fácil – Una de las grandes ventajas del servicio Morningstar Premium es toda la gran investigación y análisis para ayudarle a tomar decisiones de inversión informadas. Le ahorra el tiempo de investigar y comparar una variedad de fondos y acciones antes de decidir dónde invertir.
• Herramientas de inversión – La versión Premium ofrece una variedad de herramientas e informes para ayudarle a comparar fondos, acciones y ETFs. Esto puede ser útil para los nuevos inversores que todavía están tratando de conseguir una manija en el análisis y la comparación de las acciones.

Contra

• Coste elevado – Con un coste mensual de 29,95 dólares, una membresía Morningstar Premium no es barata. Usted necesita asegurarse de que está obteniendo suficiente valor de la suscripción para justificar el costo.
• Enfocado a los fondos de inversión – La versión premium brilla con el análisis y la comparación de fondos de inversión, pero no es tan útil para comparar ETFs, acciones individuales o bonos. La versión básica gratuita puede servir para sus necesidades si no tiene previsto centrar sus inversiones en fondos de inversión.
• Fiabilidad de las calificaciones – Como con cualquier servicio o análisis, tome siempre las calificaciones con un grano de sal. Lo mismo ocurre con las calificaciones de los analistas de Morningstar. Puede utilizarlos como punto de partida, pero pueden no ser fiables para los inversores que tienen horizontes de inversión de más de 10 años.
• Interfaz torpe – La función de Radiografía de Cartera de Morningstar Premium puede tener dificultades con la importación de archivos de Quicken. Hay otras alternativas menos engorrosas que cuestan menos y ofrecen una mejor experiencia.

Morningstar Trial & Ofertas promocionales

Si quieres probar Morningstar Premium antes de comprometerte con un plan mensual o anual, está de suerte. Puede obtener una prueba de 14 días para probar la herramienta de forma gratuita y ver cómo funciona con su cartera.

La prueba le dará acceso al conjunto completo de funciones y herramientas que obtendrá como miembro de pago. Si te gustan las perspectivas y los informes a los que puedes acceder a través de la versión premium, puedes optar por una suscripción mensual de 29,95 dólares o pagar por adelantado un año completo por 199 dólares.

El resultado final

Morningstar Premium podría ser una inversión que merece la pena si gestionas tus inversiones y haces una investigación en profundidad sobre los fondos de inversión. Tendrá una variedad de herramientas, investigación y análisis de los mejores analistas a su alcance.

Dicho esto, Morningstar tiene un gran peso en el espacio de los fondos de inversión, por lo que si planea centrarse en ETFs, acciones y bonos, puede que no sea la mejor opción. Aquí es donde la prueba gratuita de 14 días puede ayudarle a probar toda la gama de características de la versión premium antes de apretar el gatillo.

Los inversores que prefieren un enfoque más libre de manos pueden considerar un robo advisor como Betterment o Wealthsimple ya que invierten por usted. Morningstar Premium puede ser una herramienta valiosa para los inversores autodirigidos que les gusta ver el panorama general y asegurar una cartera equilibrada.