Comment réconcilier votre relevé de compte bancaire ? 5 étapes simples

Une réconciliation bancaire précise des comptes d’entreprise assure l’équilibrage des enregistrements comptables avec les relevés bancaires respectifs. Cela dit, l’effectuer est un travail fastidieux, mais en suivant quelques & bonnes étapes nécessaires, vous pouvez le faire sans effort. Parcourez ce blog pour avoir un aperçu de ces étapes :

Le rapprochement des comptes bancaires est un processus qui aide à comprendre les raisons de la différence entre le solde bancaire affiché dans le relevé fourni par la banque et le montant figurant dans les propres registres de l’organisation.

Ces différences se produisent soit en raison d’erreurs, soit en raison de l’absence d’enregistrement de certaines transactions soit par la banque, soit par l’organisation. Ces rapprochements sont effectués à intervalles de temps réguliers pour garantir l’exactitude des relevés. Les logiciels de comptabilité les plus récents sont généralement utilisés à cette fin. La plupart des organisations commerciales effectuent cette tâche une fois par mois.

5 étapes simples qui peuvent aider votre rapprochement de compte bancaire :

1. Saisissez correctement les dates et les soldes dans le modèle de rapprochement bancaire – Toutes les dates et les soldes bancaires doivent être saisis correctement. Il s’agit d’une étape importante dans le processus de rapprochement bancaire.

2. Saisir soigneusement tous les chèques en circulation – Les chèques en circulation doivent être saisis correctement. Le récapitulatif de la séquence des chèques du relevé de compte bancaire doit être examiné attentivement. Certains chèques sont émis à la fin du mois ; il faut garder cette chose à l’esprit.

3. Les dépôts en cours doivent être saisis au bon moment – Il faut garder à l’esprit l’écart temporel lors de la comptabilisation des dépôts en cours.

4. Effectuez les autres ajustements – Il faut s’occuper des autres ajustements comme les entrées enregistrées dans vos registres comptables en tant que liquidités mais qui ne figurent pas sur le relevé bancaire.

5. Vérifiez le solde – Une fois que toutes les entrées en suspens ont été effectuées, il faut vérifier le solde final. Le solde de l’actif et du passif doit correspondre. S’il ne correspond pas, il est certain qu’une erreur a été commise.

En cas d’erreur, parcourez à nouveau le relevé de compte bancaire et les documents comptables. Vérifiez soigneusement chaque entrée. Cela aidera à trouver l’erreur et à faire l’erreur.

Lorsque le rapprochement des comptes bancaires vous aide à détecter les erreurs, il améliore également la capacité de gestion des comptes clients. La période de temps entre les sorties d’argent (Vendeurs et employés) et les entrées (Clients et clients) a beaucoup varié, donc la réconciliation aide à prendre une décision concernant les paiements tardifs, surtout quand une entreprise fonctionne avec des réserves de trésorerie très faibles.

Le processus devient plus simple une fois que vous le maîtrisez en l’effectuant chaque mois. En effectuant correctement le rapprochement des comptes bancaires, vous serez en mesure de maintenir un registre approprié de la santé financière de l’entreprise qui peut servir de carte de guidage pour l’avenir.

Lire aussi : Mettez votre entreprise sur la bonne voie grâce aux services de rapprochement des comptes bancaires

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