La carte Platinum d’American Express vaut-elle sa cotisation annuelle ?

La Platinum Card® d’American Express est souvent considérée comme l’une des meilleures cartes de crédit de voyage de luxe qui existent.

Mais cette carte fonctionne en fait bien pour un large éventail de consommateurs grâce à des avantages tels que les crédits Uber, permettant aux utilisateurs de covoiturage d’économiser jusqu’à 200 $ sur les trajets tout au long de l’année civile. De plus, les avantages de longue date comme l’accès aux salons d’aéroport et les crédits annuels des compagnies aériennes ne sont pas réservés aux voyageurs de luxe.

Le plus gros inconvénient de La Carte Platinum® d’American Express est sa cotisation annuelle de 550 $, mais même cela peut être compensé par des récompenses si vous profitez de tout ce que cette carte a à offrir. Voici comment déterminer si ces frais peuvent en valoir la peine pour vous et comment tirer le meilleur parti de votre Carte Platinum chaque année.

La Carte Platinum® d’American Express : Détails et avantages

• Gagnez 75 000 points-privilèges lorsque vous dépensez 5 000 $ avec votre carte dans les six mois suivant l’ouverture du compte
• Gagnez 5X les points sur les vols réservés auprès des compagnies aériennes ou avec American Express Travel (à partir du 1er janvier 2021, gagnez 5X les points jusqu’à 500 000 $ sur ces achats par année civile), 5x les points sur les hôtels prépayés réservés avec American Express Travel et 1X les points sur les autres achats
• Qualifiez pour un crédit de frais aériens allant jusqu’à 200 $ chaque année
• Recevez une adhésion gratuite au salon d’aéroport Priority Pass Select, plus l’entrée dans les salons American Express Centurion et les Delta Sky Clubs lorsque vous voyagez avec Delta
• D’obtenir jusqu’à 200 $ de crédits Uber chaque année (jusqu’à 15 $ par mois et jusqu’à 35 $ en décembre)
• D’obtenir jusqu’à 100 $ de crédit Saks (50 $ chaque moitié de l’année) pour les achats effectués avec la carte chez Saks Fifth Avenue ou Saks.com
• Obtenez un crédit de frais de demande allant jusqu’à 100 $ pour Global Entry ou TSA Precheck
• Profitez du statut d’élite Gold automatique avec le programme Marriott Bonvoy et Hilton Honors
• Souscrivez aux avantages de l’assurance voyage, comme l’assurance annulation/interruption de voyage, l’assurance retard de voyage, l’assurance bagages et la couverture secondaire de location de voiture

Prime de bienvenue lucrative

Après approbation de la carte The Platinum Card® d’American Express, vous pouvez obtenir 75 000 points-privilèges lorsque vous dépensez 5 000 $ dans les six mois suivant l’ouverture du compte. Cette généreuse prime de bienvenue est accordée en plus des points que vous obtenez pour vos dépenses régulières. (Remarque, vous pourriez obtenir une prime encore plus importante, jusqu’à 125 000 points après 5 000 $ dépensés au cours des trois premiers mois, si vous êtes ciblé par CardMatch.)

Puisque les points American Express Membership Rewards valent environ 2 cents chacun selon les évaluations de The Points Guy, cette prime de bienvenue pourrait valoir 1 200 $ selon la façon dont vous échangez vos récompenses. Heureusement, vous aurez de nombreuses options puisque les points Membership Rewards peuvent être échangés contre des cartes-cadeaux, des marchandises, des voyages par l’intermédiaire d’American Express Travel et des transferts vers des partenaires d’Amex comme Delta Air Lines et Hilton Honors.

Cette carte est également assortie d’un crédit de 200 $ maximum chaque année pour la compagnie aérienne de votre choix, mais certaines règles peuvent en limiter la valeur. Vous devez vous engager auprès d’une seule compagnie aérienne, et votre crédit de 200 $ ne s’applique qu’aux achats admissibles auprès de cette compagnie.

De plus, le crédit ne s’applique qu’aux frais accessoires, comme les bagages enregistrés et les rafraîchissements en vol, ce qui signifie que vous ne pouvez pas l’utiliser pour payer des vols ou des surclassements. Cela rend le crédit moins flexible que les crédits de voyage comparables de cartes comme la Chase Sapphire Reserve® ou la Citi Prestige®.

L’accès étendu aux salons d’aéroport

Un domaine où la carte Platinum d’American Express se distingue vraiment est l’accès aux salons d’aéroport qu’elle offre. Là où de nombreuses cartes de crédit de voyage de premier plan n’offrent qu’une adhésion à Priority Pass Select, cette carte va encore plus loin dans l’adhésion aux salons d’aéroport.

Pour commencer, vous recevrez une adhésion gratuite à Priority Pass Select, qui vaut environ 429 $ et vous permet d’accéder à plus de 1 300 salons d’aéroport dans le monde entier. Mais vous aurez également accès aux salons Centurion d’American Express ainsi qu’aux Delta Sky Clubs lorsque vous voyagez avec Delta Air Lines.

Jusqu’à 200 $ de crédits Uber

Cette carte offre jusqu’à 200 $ de crédits Uber, qui sont attribués sur une base mensuelle par tranches de 15 $. En décembre, les titulaires de la carte obtiennent 20 $ supplémentaires, soit un total de 35 $ de crédits pour des courses Uber et des commandes UberEats.

Ces crédits peuvent être utiles si vous utilisez souvent Uber pour le covoiturage, mais il est important de se rappeler qu’ils ne sont pas reportés d’un mois à l’autre. Si vous utilisez Uber peu souvent ou seulement sporadiquement, il se peut que vous n’obteniez pas la valeur totale chaque année.

Crédit Global Entry ou TSA Precheck

Vous obtiendrez un crédit de frais de demande de 100 $ lorsque vous faites une demande de Global Entry ou de 85 $ lorsque vous faites une demande de TSA Precheck avec la Carte Platinum. Vous pouvez recevoir le crédit Global Entry tous les quatre ans et le crédit pour TSA Precheck tous les 4,5 ans.

Vous devez payer cette adhésion avec votre carte de crédit pour que le crédit de frais s’applique, et les frais apparaîtront comme un crédit sur le relevé.

Statut Gold automatique auprès de Hilton et Marriott

Si vous séjournez fréquemment dans les grandes marques hôtelières, vous bénéficierez du statut d’élite Gold auprès des programmes Marriott Bonvoy et Hilton Honors, que vous recevrez simplement en étant titulaire de la carte Platinum. Ce statut peut vous aider à obtenir des avantages de fidélité d’élite lorsque vous séjournez dans des hôtels de l’une ou l’autre des marques, mais le fait d’avoir un statut automatique vous aidera également à gravir les échelons vers des niveaux supérieurs de statut d’élite encore plus rapidement.

Des avantages importants en matière d’assurance voyage

Vous obtiendrez des avantages en matière d’assurance voyage lorsque vous utiliserez votre carte de crédit pour payer un voyage avec un transporteur public, ce qui inclut tout, de l’assurance annulation et interruption de voyage à l’assurance retard de voyage, en passant par l’assurance bagages et la couverture secondaire de location de voiture lorsque vous payez avec votre carte de crédit.

Plus de façons de gagner des crédits jusqu’au 31 décembre 2020

Pendant une période limitée, Amex a ajouté encore plus d’avantages pour ses titulaires de carte. Des crédits allant jusqu’à 40 $ peuvent être gagnés pour le streaming de vos médias préférés et l’utilisation de votre smartphone.

20 $ en crédits de services d’abonnement de streaming

Les titulaires de carte peuvent obtenir jusqu’à 20 $ par mois en crédits de relevé pour les abonnements de streaming aux États-Unis, comme Hulu, Audible, Apple Music, HBO Max, Netflix, et plus encore.

20 $ en crédits de services sans fil américains

Les titulaires de carte peuvent également gagner jusqu’à 20 $ par mois en crédits de relevé pour des services sans fil de fournisseurs américains, comme Spring, AT&T et Verizon. Ces avantages sont disponibles jusqu’à la fin de l’année.

La carte Platinum d’American Express en vaut-elle la peine ?

Avant de décider si la carte Platinum vaut les frais annuels, vous devez vous demander si vous utiliserez tous les avantages. Cette carte peut facilement être une bonne affaire pour les personnes qui font du vélo avec Uber et se rendent dans les salons d’aéroport quelques fois par mois. Mais elle est également avantageuse pour les consommateurs qui sont fidèles à une seule compagnie aérienne où ils peuvent facilement utiliser le crédit ou ceux qui veulent avoir accès à un programme de récompenses flexible permettant des transferts de points vers des partenaires aériens et hôteliers.

Si vous décidez d’opter pour cette carte et que vous jouez bien vos, ahem, cartes, vous pourriez facilement compenser les frais annuels élevés de 550 $ avec les crédits de relevé et de frais. Si l’on exclut la prime d’inscription unique, le crédit pour frais d’avion (200 $), les crédits Uber (200 $), Global Entry/TSA Precheck (100 $), le crédit Saks (100 $), le crédit pour service d’abonnement (20 $) et le crédit pour service sans fil (20 $) compenseraient complètement les frais avec un montant net de 90 $. Sans compter les économies fournies par les autres avantages.

Avant de faire votre demande, prenez le temps de comparer les meilleures cartes de crédit de voyage pour déterminer celles qui pourraient le mieux répondre à vos besoins. La carte Platinum d’American Express pourrait être idéale en fonction de la façon dont vous voyagez et dépensez vos récompenses, mais assurez-vous d’être bien informé avant de vous engager sur l’étiquette de prix, même avec les précieux avantages que vous recevrez en retour.

Autres cartes Amex si les frais annuels de la Platinum sont trop élevés

Certains titulaires de cartes ne seront pas près d’utiliser les avantages pour compenser les frais annuels de la Platinum. Dans ce cas, ils doivent se tourner vers d’autres cartes proposées par Amex.

La carte American Express® Gold, par exemple, offre aux nouveaux titulaires 60 000 points Membership Rewards après avoir dépensé 4 000 $ dans les six premiers mois, et une cotisation annuelle de 250 $. Elle donne également des récompenses pour les repas, l’épicerie, les vols, et des possibilités de gagner des crédits pour les repas.

La carte American Express® Green Card offre 30 000 points Membership Rewards en dépensant 2 000 $ dans les trois premiers mois de l’ouverture du compte. Ses frais annuels ne sont que de 150 $ et elle offre des points pour les repas, les transports et les voyages. Les titulaires de la carte peuvent également obtenir des crédits pour les frais de sécurité CLEAR et l’accès aux salons d’aéroport.

Toutes les cartes ci-dessus offrent des crédits à durée limitée sur les services de streaming par abonnement et les services sans fil américains pour les relevés mensuels jusqu’au 31 décembre 2020.

Siobhan Niele a contribué à des reportages supplémentaires pour ce post.