Gesetz lässt Finanzamt Konten auf Verdacht beschlagnahmen, kein Verbrechen erforderlich
Die Praxis hat Milchbauern in Maryland, einen Armee-Sergeant in Virginia, der für die College-Ausbildung seiner Kinder spart, und Frau Hinders, 67, die sich Geld geliehen, ihre Kreditkarten strapaziert und eine zweite Hypothek aufgenommen hat, um ihr Restaurant am Laufen zu halten, erfasst.
Ihr Geld wurde im Rahmen eines zunehmend umstrittenen Rechtsgebiets beschlagnahmt, das als zivile Vermögensabschöpfung bekannt ist und es den Strafverfolgungsbehörden erlaubt, Eigentum zu beschlagnahmen, von dem sie vermuten, dass es mit einem Verbrechen in Verbindung steht, selbst wenn keine strafrechtliche Anklage erhoben wird. Die Strafverfolgungsbehörden dürfen einen Teil der eingezogenen Gelder behalten.
Kritiker sagen, dass dieser Anreiz zur Schaffung eines Rasterfahndungsnetzes geführt hat, in dem mehr als 100 behördenübergreifende Task Forces die Bankberichte durchkämmen und nach Konten suchen, die sie beschlagnahmen können. Nach dem Bank Secrecy Act müssen Banken und andere Finanzinstitute Bareinlagen von mehr als 10.000 Dollar melden. Da aber viele Kriminelle diese Vorschrift kennen, müssen die Banken auch alle verdächtigen Transaktionen melden, einschließlich Einzahlungsmuster unter 10.000 Dollar. Letztes Jahr haben die Banken mehr als 700.000 verdächtige Aktivitäten gemeldet. Eigentümer, die in Strukturierungsfälle verwickelt sind, können es sich oft nicht leisten zu kämpfen. Der Median des von der Steuerbehörde beschlagnahmten Betrags liegt laut der Analyse des Institute for Justice bei 34.000 Dollar, während sich die Prozesskosten leicht auf 20.000 Dollar oder mehr belaufen können.
Es ist nichts Illegales daran, weniger als 10.000 Dollar in bar einzuzahlen, es sei denn, dies geschieht gezielt, um die Meldepflicht zu umgehen. Aber oft reicht ein bloßer Kontoauszug für die Ermittler aus, um einen Beschlagnahmungsbefehl zu erhalten. In einem Fall auf Long Island legte die Polizei fast ein Jahr lang die täglichen Einzahlungen eines Unternehmens vor, die zwischen 5.550 und 9.910 Dollar lagen. Der Beamte schrieb in seiner eidesstattlichen Erklärung, dass das Muster aufgrund seiner Ausbildung und Erfahrung „mit der Strukturierung übereinstimmt.“ Die Regierung beschlagnahmte 447.000 Dollar aus dem Geschäft, einem bargeldintensiven Süßigkeiten- und Zigarettenvertrieb, der seit 27 Jahren von einer Familie geführt wird.
Es gebe oft legitime geschäftliche Gründe, Einlagen unter 10.000 Dollar zu halten, sagte Larry Salzman, ein Anwalt des Institute for Justice, der Frau Hinders und die Familie aus Long Island pro bono vertritt. Ein Beispiel: Ein Lebensmittelladenbesitzer in Fraser, Michigan, hatte eine Versicherungspolice, die nur bis zu 10.000 Dollar in bar abdeckte. Wenn er sich dem Limit näherte, machte er eine Einzahlung.
Frau Hinders sagte, dass sie nichts von der Meldepflicht wusste und dass sie jahrzehntelang dachte, sie tue allen einen Gefallen.