Capire il ciclo delle entrate delle pratiche sanitarie

L’impatto dei regolamenti sanitari

Con i recenti regolamenti governativi che influenzano il settore sanitario, le pratiche sanitarie sono state colpite in numerosi modi. Alcuni pagatori terzi di assicurazione sanitaria hanno negoziato contratti fee-for-service con i fornitori, il che ha comportato un rimborso inferiore. Anche l’HIPAA, l’Healthcare Insurance Portability and Accountability Act, ha avuto un impatto, inasprendo i requisiti per la presentazione dei dati delle richieste. E con la transizione del sistema sanitario da un modello di rimborso a pagamento a un modello di rimborso basato sul valore, le pratiche sanitarie e i fornitori hanno dovuto adattare il modo in cui fatturano le cure fornite. A causa di questi cambiamenti nei regolamenti governativi, avere un ciclo delle entrate sano è più importante che mai.

Che cos’è un ciclo delle entrate?

Cosa significa esattamente il termine “ciclo delle entrate”? Il ciclo delle entrate è definito come tutte le funzioni amministrative e cliniche che contribuiscono alla cattura, alla gestione e alla raccolta delle entrate dei servizi dei pazienti. Nei termini più semplici e basilari, si tratta dell’intera vita di un conto paziente, dalla creazione al pagamento.

Un ciclo delle entrate sano dovrebbe seguire le migliori pratiche di fatturazione e raccolta per garantire che le fatture siano presentate in conformità con i requisiti del pagatore e che tutti i servizi forniti siano fatturati. L’ultima cosa di cui un’organizzazione sanitaria ha bisogno è fornire servizi e non essere pagata.

Punti di perdita del ciclo delle entrate

Ci sono molti punti di perdita diversi nel ciclo delle entrate, ma ecco i più comuni:

• Nessun referral
• Registrazione, errori di codifica o di fatturazione
• Assicurazione non verificata
• Richieste non pagate
• Appelli negati

Fatturazione professionale & Best Practices di riscossione

Ci sono varie best practices che la vostra organizzazione sanitaria può incorporare per un sano ciclo delle entrate. Usando i dati per confrontare questi “standard”, le organizzazioni hanno la possibilità di capire i punti di perdita e le opportunità di miglioramento. Alcune delle migliori pratiche includono:

• Condurre l’autorizzazione finanziaria – Questo include il mantenimento e la verifica delle informazioni del paziente prima che il paziente arrivi per il suo appuntamento. L’idoneità dell’assicurazione è controllata e le autorizzazioni sono tracciate. I pazienti vengono informati dei saldi in sospeso e viene incoraggiato il pagamento tempestivo.
• Check-In semplificato & Processo di Check-Out – Le informazioni del paziente vengono confermate e verificate, viene effettuata la determinazione dell’idoneità; vengono raccolti i saldi precedenti e nuovi.
• Acquisizione degli addebiti – Viene utilizzato un processo di acquisizione elettronica degli addebiti; vengono gestite situazioni specifiche di codifica; vengono eseguiti controlli della documentazione.
• Inserimento degli addebiti – Durante questa fase, vengono sviluppati e gestiti i piani tariffari; gli addebiti vengono inseriti; gli addebiti vengono rivisti e controllati; la persona responsabile della modifica degli addebiti è strettamente controllata.
• Corretta gestione dei reclami – I reclami elettronici sono presentati e gli aggiornamenti di stato sono frequenti; il processo di reclamo secondario avviene; si presta attenzione a mantenere la conformità con i requisiti di formato del reclamo della compagnia assicurativa; ci sono controlli di modifica del reclamo a più livelli; l’assistenza con il monitoraggio delle modifiche e la risoluzione degli errori avviene; un sistema per una facile rifatturazione o l’elaborazione corretta del reclamo è implementato; e un’analisi generale dei tempi di ritardo del processo di fatturazione ha luogo.
• Dichiarazioni del paziente – Nella fase delle dichiarazioni del paziente, si verifica la fatturazione ciclica; le dichiarazioni sono chiare e concise; ci sono note e prese automatiche sulle dichiarazioni del paziente, quando applicabile; le notifiche finali escono.
• Pagamento & Registrazione dei dinieghi – Questa fase include l’inserimento dei pagamenti; la gestione delle cancellazioni contrattuali; l’elaborazione degli storni assicurativi; la risoluzione del saldo del credito; la revisione dei dinieghi e delle rettifiche; e il controllo di chi può modificare i pagamenti.
• Follow up assicurativo – Verifica che i vettori assicurativi stiano ricevendo le richieste e che queste vengano elaborate; i crediti vengono lavorati per priorità; le azioni di raccolta del personale vengono controllate; sono noti i giorni medi di crediti e i tassi di raccolta netti del vostro studio.
• Gestione dei dinieghi – Durante la gestione dei dinieghi, saprete se il vostro tasso di dinieghi è eccessivo; c’è comprensione dei dinieghi ricevuti; le cause comuni dei dinieghi sono analizzate per migliorare i processi; e i dinieghi sono ripresentati se il pagamento può ancora essere raccolto.
• Riscossione dei pazienti – Durante la fase di riscossione dei pazienti, si verifica la fatturazione dei pazienti; vengono inviate lettere di riscossione; si effettuano riscossioni generali; vengono offerti piani di pagamento; i saldi dei pazienti vengono esaminati prima degli appuntamenti; viene analizzata la produttività degli esattori.
• Gestione dei pagatori – In questa fase, si presta attenzione ai piani tariffari, ai numeri dei fornitori dei vettori e all’NPI, all’assegnazione dei benefici, alle comunicazioni dei vettori e alle date dei contratti, alla documentazione a sostegno delle richieste e all’analisi dei vettori.

Common Revenue Cycle Best Practice Metrics

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