Come riconciliare l’estratto conto bancario? 5 semplici passi

Un’accurata riconciliazione bancaria dei conti aziendali assicura il bilanciamento delle registrazioni contabili con i rispettivi estratti conto. Detto questo, eseguirla è un lavoro noioso, ma seguendo alcuni necessari & passi giusti, è possibile renderla senza sforzo. Passate attraverso questo blog per avere un’idea di questi passi:

La riconciliazione del conto bancario è un processo che aiuta a comprendere le ragioni dietro la differenza tra il saldo bancario visualizzato nell’estratto conto fornito dalla banca e l’importo mostrato nei registri dell’organizzazione.

Queste differenze si verificano a causa di errori o a causa della mancata registrazione di alcune delle transazioni sia da parte della banca che dell’organizzazione. Queste riconciliazioni sono effettuate a intervalli regolari di tempo per assicurare l’accuratezza delle dichiarazioni. Il più recente software di contabilità è usato per questo scopo. La maggior parte delle organizzazioni commerciali eseguono questo compito una volta al mese.

5 semplici passi che possono aiutare la vostra riconciliazione del conto bancario :

1. Inserire correttamente date e saldi nel modello di riconciliazione bancaria – Tutte le date e i saldi bancari devono essere inseriti correttamente. Questo è un passo importante nel processo di riconciliazione bancaria.

2. Inserire con cura tutti gli assegni in sospeso – Gli assegni in sospeso devono essere inseriti correttamente. Il riepilogo della sequenza degli assegni dell’estratto conto bancario deve essere esaminato attentamente. Alcuni assegni sono emessi alla fine del mese; questa cosa dovrebbe essere tenuta a mente.

3. I depositi in sospeso dovrebbero essere inseriti al momento giusto – La varianza temporale dovrebbe essere tenuta a mente mentre si contabilizzano i depositi in sospeso.

4. Fare gli altri aggiustamenti – Altri aggiustamenti come le voci registrate nei registri contabili come contanti ma non mostrate nell’estratto conto dovrebbero essere prese in considerazione.

5. Controllare il saldo – Una volta che tutte le voci in sospeso sono state fatte, il saldo finale dovrebbe essere controllato. Il saldo delle attività e delle passività dovrebbe corrispondere. Se non corrisponde, allora sicuramente è stato commesso qualche errore.

Nel caso in cui sia stato commesso un errore, ripassate l’estratto conto bancario e le registrazioni contabili. Controllate attentamente ogni voce. Questo vi aiuterà a trovare l’errore e a rimediare all’errore.

Se la riconciliazione del conto bancario vi aiuta a individuare gli errori, migliora anche la capacità di gestire i conti creditori. Il periodo di tempo tra il flusso di cassa in uscita (venditori e impiegati) e in entrata (clienti) varia molto, quindi la riconciliazione aiuta a prendere decisioni riguardo ai pagamenti in ritardo, specialmente quando un’azienda sta operando con riserve di cassa molto basse.

Il processo diventa più semplice una volta che lo si padroneggia eseguendolo ogni mese. Eseguendo correttamente la riconciliazione del conto bancario, sarete in grado di mantenere una registrazione adeguata della salute finanziaria del business che può agire come una mappa guida per il futuro.

Inoltre leggere: Metti il tuo business in pista con i servizi di riconciliazione del conto bancario

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