Guida al formato del business plan

Quando si tratta del formato di un business plan, ci sono dieci elementi di base che devono essere coperti quando si scrive un business plan.

Il contenuto standard di un business plan include:

• una panoramica
• sommario esecutivo
• descrizione generale dell’azienda
• l’opportunità
• settore e mercato
• la tua strategia
• il team
• un piano di marketing
• piano operativo
• piano finanziario
• un’appendice.

Cosa includere nel tuo business plan

Prima di iniziare fisicamente a scrivere il tuo business plan, è necessario spendere un po’ di tempo facendo una ricerca approfondita nel tuo settore e nel tuo mercato. Questo è importante indipendentemente dal fatto che tu abbia esperienza precedente in quel particolare settore.

Puoi usare Internet, esperti del settore e associazioni, fornitori e concorrenti esistenti per le informazioni. La tua ricerca ti aiuterà a mettere insieme il business plan perché ti darà una comprensione delle dinamiche e delle forze che influenzano il settore.

Tutte le sezioni nel formato del business plan sono interrelate e non possono essere scritte in modo isolato. Ciascuna dovrebbe essere scritta da persone che sono pienamente consapevoli dei contenuti e delle complessità delle altre aree del piano in modo che le diverse sezioni siano tutte integrate.

L’opzione migliore è quella di scrivere il piano da soli in quanto si conosce meglio il proprio business. Inoltre, se sei responsabile della stesura del business plan, potresti identificare alcune sfide e trovare soluzioni ad esse, assicurandoti anche di conoscere ogni singolo aspetto del business, il che è fondamentale quando si incontrano i potenziali investitori.

Potresti aver bisogno di assistenza per mettere insieme le informazioni finanziarie se non hai un background finanziario, ma assicurati di avere un contabile che ti spieghi cosa significano tutte le cifre. Anche se c’è una struttura abbastanza ben accettata per il formato di un business plan, ci sono molti modi di metterlo su carta.

Ci sono tre parti principali di un business plan:

1. Il concetto di business
2. La sezione Marketplace
3. La sezione finanziaria.

Alcuni dei contenuti avranno nomi diversi e saranno presentati in un ordine diverso, ma quasi ogni business plan coprirà queste ampie aree:

Contenuto del formato del business plan

Tabella dei contenuti

La tua pagina dei contenuti dovrebbe essere l’ultima cosa che scrivi per assicurare che tutti i numeri di pagina siano corretti. Assicurati di numerare correttamente le tue pagine in modo che una persona possa trovare rapidamente e facilmente le sezioni che le interessano._

Le seguenti 10 sezioni devono essere incluse nel tuo business plan – clicca su ogni sezione per saperne di più:

1. Sommario esecutivo
2. Descrizione generale dell’azienda
3. L’opportunità, l’industria & Descrizione del mercato
4. Strategia
5. Spiegazione del modello aziendale
6. Team: Management & Organizzazione
7. Piano di Marketing
8. Piano Operativo
9. Piano Finanziario
10. Appendice

Formato del Business Plan, Sezione 1:

Executive Summary (2 pagine)

L’executive summary è probabilmente la parte più critica del business plan. Molti lettori di business plan leggeranno il riassunto esecutivo e poi decideranno se procedere oltre o scartare il piano.

Il riassunto esecutivo dovrebbe essere scritto per ultimo, dopo che tutte le altre sezioni sono complete. Non dovrebbe superare le due pagine e dovrebbe riassumere in modo eloquente gli aspetti più importanti del piano.

Gli elementi chiave che dovrebbero essere inclusi nell’executive summary sono:

• Concetto di business: Una descrizione del business, dei suoi prodotti e del mercato che servirà. È necessario descrivere cosa sarà venduto, a chi e come ha un vantaggio competitivo.
• Caratteristiche finanziarie: Il riassunto dovrebbe evidenziare i punti finanziari importanti come vendite, profitti, flussi di cassa e ritorno sugli investimenti.
• Requisiti finanziari: È necessario essere chiari sul capitale necessario per avviare ed espandere il business, così come il modo in cui il capitale sarà utilizzato.
• Posizione attuale del business: Fornire una panoramica dell’azienda, la sua forma legale di funzionamento, quando è stata costituita, i principali proprietari e il personale chiave.
• Principali risultati: Evidenzia tutti gli sviluppi all’interno dell’azienda che sono essenziali per il suo successo. Questo include cose come brevetti, prototipi, sedi, contratti che devono essere in atto e risultati di test di marketing già condotti.

2. Business Plan Format, Sezione 2:

Descrizione generale dell’azienda (1 – 2 pagine)

La sezione descrizione generale dell’azienda di solito segue il riassunto esecutivo nel formato del business plan iniziato. È usata per dare una panoramica di alto livello dell’azienda e del business in cui è impegnata.

Questa sezione introduttiva del piano dovrebbe includere:

• Nome dell’azienda, tipo di persona giuridica, proprietà, beni significativi
• Dichiarazione della missione dell’azienda
• Gli scopi e gli obiettivi dell’azienda
• Le caratteristiche principali del settore in cui si opererà
• I punti di forza e le competenze principali dell’azienda

Evitare di entrare troppo nei dettagli dell’azienda nella descrizione generale dell’azienda. Spesso si è tentati di provare a stipare tutto sul business in questa sezione, ma ci sono opportunità di entrare nei dettagli della strategia, del marketing, delle operazioni, delle persone e delle finanze più avanti nel piano.

Piuttosto concentrati sulla descrizione del settore. L’attività è al dettaglio, all’ingrosso, di ristorazione, manifatturiera o orientata ai servizi? Fornite un’indicazione di quanto è grande il settore e perché è diventato così popolare. Puoi anche evidenziare alcune delle tendenze che attualmente influenzano la crescita del settore. Cerca il più possibile di dimostrare quante opportunità ci sono nel settore – fallo con statistiche e informazioni aneddotiche.

Dovresti anche spiegare il mercato di destinazione e come il tuo prodotto sarà distribuito al mercato, così come i sistemi di supporto tra cui pubblicità, promozioni e strategie di servizio al cliente. Nella descrizione potete includere le caratteristiche uniche che distinguono il vostro prodotto o la vostra azienda dagli altri del settore.

La descrizione del business dovrebbe anche rispondere alle domande su come il vostro business realizzerà un profitto. Se stai usando il piano per richiedere un finanziamento, spiega perché il denaro renderà il tuo business più redditizio.

La lunghezza della descrizione dipenderà dalla complessità del tuo piano, se il tuo piano non è complicato, mantieni la descrizione breve descrivendo il settore in un paragrafo, il prodotto in un altro e il business in tre o quattro paragrafi.

3. Formato del business plan, sezione 3:

L’opportunità, Industria & Descrizione del mercato (2 – 3 pagine)

Questa sezione del formato standard del business plan richiede che comunichiate alcune delle informazioni che avete ottenuto sul settore, sul mercato e sull’opportunità dalla ricerca sistematica che avete condotto prima di scrivere il business plan.

La vostra ricerca determinerà le vostre strategie di mercato. L’analisi di mercato che fai dovrebbe costringerti a familiarizzare con tutti gli aspetti del mercato, in modo che il mercato target possa essere definito e la tua attività possa essere posizionata per raccogliere la sua quota di vendite.

Ti aiuta anche a stabilire strategie di prezzo, distribuzione e promozione e ti dà un’indicazione del potenziale di crescita nel settore. Inizia la tua analisi di mercato definendo il mercato in termini di struttura delle dimensioni, prospettive di crescita, tendenze e potenziale di vendita.

a) L’opportunità

Descrivi la lacuna che esiste nel mercato e spiega cosa ha dato origine a questa lacuna, come è stata identificata e come può essere colmata. Rispondi alle seguenti domande:

• Dove si trova la lacuna nel mercato?
• Cosa ha dato origine a questa lacuna?
• Come è stata identificata questa lacuna?
• Come sarà colmata la lacuna?

b) Il settore

Descrivi le forze che influenzano il settore in cui opererai. Queste forze sono coperte discutendo le barriere all’entrata, i fornitori, i clienti, i prodotti sostitutivi e la concorrenza. Rispondere alle seguenti domande ti permetterà di coprire le questioni critiche nella discussione del settore:

Domanda 1: Quali sono le barriere all’entrata in questo settore?

• Considera se esiste qualcuno dei seguenti fattori per la tua azienda e per altre che vogliono entrare nel settore: alti costi di capitale, alti costi di produzione, alti costi di marketing, accettazione da parte dei consumatori e riconoscimento del marchio, ampia formazione e abilità, tecnologia e brevetti unici, barriere tariffarie e quote, legislazione o regolamentazione.
• Come supererai le barriere all’entrata?

Domanda 2: Quanto potere hanno i clienti?

• Chi sono i clienti?
• Hanno un potere o un’influenza significativa sui prezzi che pagano?
• Hanno una scelta significativa quando acquistano il prodotto o servizio?

Domanda 3: Quanto potere hanno i fornitori?

• Chi sono i fornitori?
• Hanno un potere o un’influenza significativa sui prezzi che applicano?
• C’è un numero limitato di fornitori?

Domanda 4: Ci sono offerte sostitutive per il prodotto o servizio?

• Qual è la probabilità che i clienti passino a un prodotto o servizio sostitutivo? Ci saranno importanti concorrenti indiretti? (Per esempio, i negozi di videonoleggio sono in concorrenza con i teatri, anche se sono tipi diversi di attività)

Domanda 5: Chi sono i concorrenti e quanto è forte la rivalità competitiva?

• Quali prodotti e società saranno in concorrenza con voi?
• Come saranno i vostri prodotti o servizi rispetto alla concorrenza?

Domanda 6: Quali sono i principali cambiamenti che riguardano il settore?

• Considera i cambiamenti nella tecnologia, nei regolamenti governativi, nell’economia

c) Il mercato

Presenta le tue intuizioni sul mercato in cui opererai. Concentrati sui clienti del tuo prodotto o servizio affrontando le seguenti domande:

• Qual è la dimensione totale del mercato?
• Quanto velocemente sta crescendo il mercato?
• Quale quota percentuale del mercato avrai? (Questo è importante solo se pensate di essere un fattore importante nel mercato.)
• Quali sono le principali tendenze nel mercato di riferimento – tendenze nelle preferenze dei consumatori, cambiamenti demografici e sviluppo del prodotto?

4. Formato del Business Plan, Sezione 4:

Strategia (1-2 pagine)

La Sezione 5 di questo formato standard di business plan riguarda la Strategia. Dovete descrivere ai lettori come il business competerà nei mercati scelti. La vostra strategia di posizionamento sarà influenzata da una serie di variabili legate alle motivazioni e alle esigenze del vostro mercato di riferimento, nonché a ciò che stanno facendo i vostri concorrenti principali.

Prima di posizionare il vostro prodotto o servizio, avrete bisogno di sapere come si stanno posizionando i vostri concorrenti, gli attributi specifici che il vostro prodotto ha e che i vostri concorrenti non hanno e i bisogni che il vostro prodotto soddisfa per i vostri clienti.

Una volta che avrete risposto a queste domande nelle fasi di ricerca potrete sviluppare una strategia di posizionamento e illustrarla nel vostro business plan. La dichiarazione di posizionamento non deve essere lunga o elaborata, basta che indichi esattamente come volete che i clienti e la concorrenza percepiscano il vostro prodotto.

Questo richiede una descrizione e una spiegazione delle scelte strategiche che avete fatto come azienda, tra cui:

• Il focus dell’azienda: ampio mercato di massa o una nicchia specifica?
• Come l’azienda avrà successo sul mercato? Come si creerà una posizione unica e di valore, coinvolgendo un diverso insieme di attività?
• Cosa c’è di unico nel business? In che modo l’offerta è diversa da quella dei concorrenti?
• Qual è il valore per i clienti? Descrivere la proposta di valore per il cliente?

5. Formato del Business Plan, Sezione 5:

Definizione del modello di business (1 pagina)

Un modello di business è il motore di profitto del business. È centrale per il successo di un business. Il modello di business che sceglierai sarà un forte punto determinante del futuro successo del tuo business.

Il tuo modello di business deve includere informazioni su ciò che la tua azienda offre in termini di prodotti o servizi; cosa rende unica la tua offerta; a chi li vendi; e come fai i tuoi soldi.

Gli aspetti importanti di un modello di business che dovrebbero essere presentati in un quadro consolidato includono: Le fonti di reddito

• I principali costi coinvolti nella generazione del reddito
• La redditività del business (reddito meno costi)
• L’investimento necessario per far funzionare il business (per arrivare alla scala)
• I fattori critici di successo e le ipotesi per far funzionare il modello di profitto

Un buon modello di business dipende da tre qualità, trovare clienti di alto valore, offrire un valore significativo ai clienti, e fornire margini significativi.

Evitano anche tre cose che possono far deragliare un business, cioè difficoltà nel soddisfare i clienti, problemi nel mantenere la posizione sul mercato e problemi nel generare finanziamenti per la crescita.

6. Formato del Business Plan, Sezione 6:

Team: Management & Organizzazione (2 pagine)

In questa sezione del formato del business plan dovreste fornire una descrizione delle persone dietro il business. Dovrebbe includere:

• Una lista dei fondatori con le loro qualifiche ed esperienze
• Una descrizione di chi gestirà il business giorno per giorno. Quale esperienza portano queste persone al business? Quali competenze speciali o distintive offrono?
• Un organigramma se hai più di 10 dipendenti, che mostri la gerarchia di gestione e la responsabilità delle funzioni chiave (comprese le descrizioni delle posizioni dei dipendenti chiave)

In questa sezione dovrai anche spiegare la logistica, comprese le responsabilità di ogni membro del team di gestione, i compiti assegnati a ciascuna divisione della società (se applicabile), e il capitale e le spese necessarie per operare l’attività.

Oltre ai manager, dovresti anche specificare che tipo di personale di supporto sarà necessario per far funzionare il business in modo efficiente.

7. Formato del Business Plan, Sezione 7:

Piano di marketing (2 – 3 pagine)

Il piano di marketing definisce tutte le componenti della strategia di marketing. Il piano di marketing dovrebbe attingere alle ricerche di mercato. Dovrebbe rivelare le importanti decisioni di marketing su:

• Il prodotto (o servizio) e perché è prezioso per i clienti
• La descrizione focalizzata e dettagliata del mercato target
• Il posizionamento del prodotto o servizio – come dovrebbe essere percepito dai clienti
• La strategia dei prezzi strategia di prezzo con specifici punti di prezzo a cui il prodotto o servizio sarà venduto
• I canali di vendita e di distribuzione che saranno utilizzati per far arrivare il prodotto o servizio al cliente
• La strategia di promozione che include attività di pubbliche relazioni, promozioni specifiche, pubblicità e attività di marketing virale previste

Il prezzo del tuo prodotto avrà un ruolo nel successo del tuo business. Devi assicurarti che i tuoi prezzi coprano i costi e trovare il modo di abbassare i costi. I vostri prezzi dovrebbero anche riflettere la dinamica dei costi, la domanda, i cambiamenti nel mercato e la risposta alla vostra concorrenza.

Quando decidete il processo di distribuzione del vostro prodotto o servizio, analizzate i vostri concorrenti per determinare i canali che stanno usando e decidete se volete usare gli stessi o un’alternativa che potrebbe darvi un vantaggio.

Il canale che userete dipenderà dall’industria e dalle dimensioni del mercato, ma alcune delle opzioni disponibili comprendono le vendite dirette, le vendite OEM (original equipment manufacturer), i rappresentanti del produttore, i distributori all’ingrosso, i broker, i distributori al dettaglio e la posta diretta.

La vostra strategia di promozione dovrebbe essere specifica, compreso il budget pubblicitario, i messaggi creativi per le vostre pubblicità e almeno il programma dei media del primo trimestre.

Potete anche includere una descrizione della strategia di imballaggio e possibilmente anche dei mockup di etichette, marchi o marchi di servizio. Dovete elaborare una strategia pubblicitaria che includa una lista di media che volete avvicinare e un programma di eventi pianificati.

8. Formato del Business Plan, Sezione 8:

Piano operativo (2 pagine)

Spiega il funzionamento quotidiano del business, la sua posizione, le attrezzature, le persone, i processi e l’ambiente circostante. Il piano operativo in un formato standard di business plan descrive come il business funziona su base continuativa, così come i requisiti di capitale e di spesa relativi alle operazioni del business.

Questa sezione varia a seconda della natura del business, ma alcune delle voci più generiche che possono essere presentate includono:

• Una descrizione del ciclo operativo che descrive cosa farà l’organizzazione per fornire il suo servizio o creare e vendere il suo prodotto
• Una descrizione di dove saranno reperite tutte le competenze e i materiali necessari
• Cosa sarà esternalizzato, quali relazioni sono in atto e come queste relazioni saranno gestite
• Il ciclo di incassi e pagamenti in contanti del business

È possibile includere una serie di tabelle finanziarie nel piano, compresa la tabella delle spese operative, la tabella del fabbisogno di capitale e la tabella del costo dei beni.

Dovresti anche evidenziare qualsiasi potenziale beneficio o insidia per la comunità, come la creazione di nuovi posti di lavoro, la crescita economica e i possibili effetti sull’ambiente derivanti dalla produzione e come saranno gestiti per conformarsi ai regolamenti._

9. Formato del Business Plan, Sezione 9:

Piano finanziario (3 – 5 pagine)

Il piano finanziario è una stima ragionevole del futuro finanziario della vostra azienda. Includi alcuni paragrafi sulle caratteristiche principali del piano finanziario e sostieni questo con proiezioni finanziarie.

Non includere troppi dettagli finanziari nel corpo del business plan. Se hai proiezioni dettagliate e calcoli di supporto, mettili in appendice.

I seguenti sono i documenti finanziari più importanti da includere nel piano finanziario:

• Spese di avvio e capitalizzazione: una descrizione e spiegazione di quello che costerà per lanciare il business e dove vi aspettate di prendere questo denaro
• Proiezione dei profitti e delle perdite di 12 mesi (mese per mese) e una proiezione dei profitti e delle perdite di tre anni (trimestre per trimestre)
• Una proiezione dei flussi di cassa di 12una proiezione del cash-flow di 12 mesi e una proiezione del cash-flow di tre anni (trimestre per trimestre)
• una proiezione del bilancio all’avvio e alla fine degli anni da uno a tre
• un calcolo del break-even

Gli investitori esperti guarderanno i grafici, tabelle, formule e fogli di calcolo nella vostra sezione finanziaria molto attentamente, quindi è importante metterci sufficiente impegno. Gli investitori determineranno le probabilità di sopravvivenza in base alle informazioni fornite in questa sezione.

Le tre dichiarazioni finanziarie più importanti da includere nel vostro business sono il conto economico, il rendiconto finanziario e lo stato patrimoniale. Di questi tre, il conto economico è il miglior punto di partenza. È un rapporto semplice e diretto sulla capacità del business proposto di generare denaro. E’ una scheda di valutazione della performance finanziaria del vostro business che riflette quando le vendite vengono effettuate e quando le spese vengono sostenute.

Nel business plan, il conto economico dovrebbe essere generato su base mensile durante il primo anno, trimestrale per il secondo e annuale per ogni anno successivo. Le informazioni incluse sono le vostre proiezioni finanziarie di reddito, costo delle merci, margine di profitto lordo, spese operative, spese totali, profitto netto, ammortamento, profitto netto prima degli interessi, interessi, profitto netto prima delle tasse, tasse e profitto dopo le tasse. Dopo lo stato del reddito, includere una breve nota di analisi del rendiconto, sottolineando i punti chiave.

Il rendiconto del flusso di cassa mostra quanto denaro è necessario per soddisfare gli obblighi, quando sarà necessario, e da dove verrà. Dovrebbe mostrare un programma del denaro che entra nel business e le spese che devono essere pagate. Il risultato è il profitto o la perdita alla fine del mese o dell’anno.

Profitti e perdite sono riportati alla colonna successiva per mostrare l’importo cumulativo. Se il vostro rendiconto finanziario è in perdita, questo è un forte indicatore del fatto che avrete bisogno di ulteriore liquidità per far fronte alle spese. Dovrai anche analizzare il rendiconto finanziario in un breve riassunto.

Il bilancio viene generato solo su base annuale per il business plan ed è fondamentalmente un riassunto di tutte le informazioni finanziarie precedenti suddivise in tre aree: Attività, passività e patrimonio netto. Gli investitori potrebbero richiedere un rendiconto finanziario o un bilancio personale invece di uno che descriva il business. Anche in questo caso, sarà necessario creare una dichiarazione di analisi per il bilancio che copra i punti chiave.

10. Formato del Business Plan, Sezione 10:

Appendice

L’appendice include ulteriori documenti che il lettore del business plan potrebbe voler consultare.

Documenti che potrebbero essere inclusi nell’appendice:

• Brochure e materiale pubblicitario
• Studi di settore
• Piante blu e piani
• Mappe e foto della location
• Riviste o altri articoli
• Liste dettagliate delle attrezzature possedute o da acquistare
• Copie di contratti di affitto e contratti
• Lettere di sostegno da parte dei futuri clienti
• Qualsiasi altro materiale necessario per sostenere le ipotesi di questo piano
• Studi di ricerca di mercato
• Lista di beni disponibili come garanzia per un prestito
• Calcoli e proiezioni finanziarie dettagliate.

Invece di rendere una delle sezioni precedenti troppo lunga includendo troppe informazioni, è meglio evidenziare un aspetto che stai descrivendo, menzionare che ci sono cifre, esempi o altre prove e poi includere queste prove nella tua appendice.

Tutte queste sezioni si combinano per creare quella che si spera sia una storia eccitante e fattibile di un business da lanciare o un percorso di crescita che porterà un business esistente a nuovi livelli di impatto e successo.

Ci sono alcune cose importanti da ricordare quando si scrive il business plan. Devi essere il più realistico possibile con tutte le proiezioni. I piccoli dettagli sono importanti, quindi fai leggere il piano a qualcuno con una buona padronanza della lingua inglese per controllare eventuali errori ortografici o grammaticali.