Simple Investment Tracker
Dit spreadsheet is ontworpen voor mensen die op een eenvoudige manier de waarde van hun beleggingsrekeningen in de loop der tijd willen bijhouden. Elke beleggingssite of financiële instelling lijkt zijn eigen manier te hebben om resultaten te rapporteren, en wat ik het allerliefst wil weten is simpelweg het rendement op de investering na verloop van tijd. Daarom heb ik de afgelopen tien jaar mijn eigen spreadsheet gebruikt om mijn 401k en andere rekeningen bij te houden. Deze investering tracker sjabloon is wat mijn spreadsheet geëvolueerd in. U kunt er hieronder meer over lezen.
Investment Tracker
voor Excel of Google Sheets
Download
⤓ Excel (.xlsx)
⤓ Google Sheets
Licentie: Alleen voor persoonlijk gebruik (niet voor distributie of wederverkoop)
“Geen installatie, geen macro’s – alleen een eenvoudige spreadsheet”
Beschrijving
Deze sjabloon is ontworpen om een vereenvoudigde manier te bieden om een beleggingsrekening bij te houden. Het beperkt zich tot het bijhouden van wat je hebt geïnvesteerd en de huidige waarde van die investering.
Hoewel er enige uitleg wordt gegeven in het Help-werkblad en in de cel commentaren, definieert de spreadsheet niet elke term en elke berekening in detail. Het is aan de gebruiker om ervoor te zorgen dat hij begrijpt wat er wordt berekend. In deze spreadsheet wordt bijvoorbeeld geen onderscheid gemaakt tussen gerealiseerde en ongerealiseerde winsten.
Disclaimer: Deze spreadsheet is NIET bedoeld om te worden gebruikt voor berekeningen die iets te maken hebben met belastingen. De spreadsheet en de inhoud van deze pagina mogen niet worden gebruikt als financieel advies.
Waarom een belegging bijhouden met een spreadsheet?
Ik gebruik een spreadsheet alleen als een AANVULLENDE manier om rekeningen bij te houden. Ik suggereer niet dat het de beste manier is of dat het moet worden gebruikt in plaats van rapporten die door de adviseur of financiële instelling worden gegenereerd. Hieronder staan een paar redenen waarom ik deze spreadsheet gebruik om investeringen bij te houden.
Reason #1 – Een consistente manier om verschillende soorten investeringen te vergelijken
Het hebben van een consistente manier om naar het rendement te kijken maakt het mogelijk om vastgoedbeleggingen te vergelijken met aandelen brokerage accounts of 401(k) accounts of eenvoudige spaarrekeningen. Hoewel er subtiele verschillen of zelfs grote verschillen tussen rekeningen kunnen zijn, vooral wanneer rekening wordt gehouden met de effecten van belastingen, is de eenvoudigste manier die ik heb gevonden om verschillende investeringen te vergelijken, de marktwaarde of het totale rendement te vergelijken met wat ik erin heb gestoken (de totale out-of-pocket-investering).
Hoewel er veel meetmethoden zijn die kunnen worden gebruikt om de rendementen voor verschillende soorten investeringen te vergelijken, is mijn favoriet om het effectieve samengestelde rendement op jaarbasis te gebruiken. In deze spreadsheet wordt dat berekend met de functie XIRR(). Voor een eenmalige investering resulteert dit in hetzelfde percentage als de CAGR formule (zie mijn CAGR Calculator pagina). Met de XIRR() functie kunt u echter rekening houden met een reeks kasstromen – zoals het doen van extra maandelijkse investeringen.
Reason #2 – Learn how things work
Ik probeer graag te begrijpen hoe beleggingen werken, en daarom gebruik ik graag een spreadsheet. Ik wil graag de formules zien en proberen te begrijpen, zodat ik beter kan begrijpen wat er wordt gerapporteerd.
Helaas maakt de mogelijkheid om formules in te voeren en te bewerken een spreadsheet ook foutgevoelig. Ik zou het gebruik van deze beleggingstracker niet aanraden, tenzij u vertrouwd bent met Excel en fouten die kunnen worden geïntroduceerd, kunt identificeren en herstellen.
Reden #3 – Vergoedingen, dividenden, verdiende rente, herbeleggingen, kostenbasis, gerealiseerde vs. niet-gerealiseerde winsten, …
Al deze zaken zijn belangrijk, maar ze kunnen ook afleidend zijn wanneer ik alleen maar probeer mijn out-of-pocket investering te vergelijken met de totale waarde van de investering.
Soms gaat de informatie over wat er uit mijn zak is gekomen verloren wanneer ik alleen de online rapporten gebruik die door een brokerage of financiële instelling worden gegenereerd. Dit kan te wijten zijn aan kosten, opnieuw geïnvesteerde dividenden, of wat dan ook. Door een aparte spreadsheet te gebruiken, kan ik bijhouden wat ik wil bijhouden in plaats van alleen te vertrouwen op de afschriften van de financiële instelling.
Handling Investment Income
Inkomsten uit beleggingen die op uw rekening blijven staan als contanten (of herbelegd) worden over het algemeen automatisch opgenomen in de totale waarde van uw rekening. Maar hoe gaat u om met beleggingsinkomsten die u opneemt of die u automatisch op een andere rekening laat storten?
U kunt de beleggingsinkomsten apart bijhouden en uw eigen berekening voor het rendement op de belegging maken. U kunt de lege kolommen aan de rechterkant van de tabel gebruiken om de cijfers bij te houden die u wilt (dat is het voordeel van een spreadsheet). U zou bijvoorbeeld een aparte ROI-waarde kunnen berekenen die de totale inkomsten omvat die van de rekening zijn opgenomen met behulp van een formule als ( Huidige Marktwaarde + Totaal Opgenomen Inkomsten – Totaal Belegd ) / Totaal Belegd.
Een opname van een rekening registreren
De marktwaarde die u invoert, houdt al rekening met de opname, dus de vraag is hoe het Totaal Belegd bedrag moet worden aangepast. Voor sommige rekeningen neemt u alleen geld op van de hoofdsom, dus u kunt een negatieve waarde invullen in de kolom Geïnvesteerd bedrag om het totaal geïnvesteerd bedrag aan te passen.
Als u het totale % Winst/Verlies wilt blijven gebruiken als een indicator van hoe goed uw belegging het doet, kunt u het bedrag berekenen dat u van het Totaal Belegd moet aftrekken met behulp van de formule = Opname * Vorig Totaal Belegd / Vorige Marktwaarde.
Deze formule is afgeleid op basis van het gelijk houden van het Totaal % Winst voor en na de opname (in de veronderstelling dat de markt gedurende die tijd niet verandert). Dit betekent dat een deel van de hoofdsom en een deel van de winst wordt opgenomen. Deze formule is niet bedoeld voor officiële berekeningen van de kostenbasis, maar kan nuttig zijn voor het bijhouden van basisbeleggingen.
XIRR-functie voor berekening van geannualiseerd rendement
Dit spreadsheet gebruikt de XIRR()-functie om het interne rendement te berekenen voor een reeks kasstromen. In dit geval gebruiken we de functie om het samengestelde rendement op jaarbasis te berekenen.
Het spreadsheet berekent ook een lopende XIRR-waarde en een 6-periodes XIRR-waarde (dat wil zeggen het geannualiseerde rendement op basis van de laatste 6 perioden). Deze formules zijn vrij complex omdat het array-formules zijn die geneste IF-functies gebruiken (met dank aan TonySaunders voor dit idee). De 6-periodes XIRR functie zal in de war raken als u rijen uit de tabel verwijdert.
Note: Als u alleen informatie van uw maandafschrift invoert, is het mogelijk dat u de werkelijke datum waarop wordt belegd niet vastlegt, omdat in deze spreadsheet de XIRR() ervan uitgaat dat bedragen die in kolom B zijn belegd, zijn belegd op de datum die in kolom A is gespecificeerd.