Welke staten hebben de laagste belastingen?

Klopt het om naar een betaalbaardere plek te verhuizen? Naast de kosten voor huisvesting, voeding en gezondheidszorg is het belangrijk om bij de beoordeling van de totale kosten van levensonderhoud rekening te houden met de belastingen in een bepaalde staat. Hoewel belastingen gemakkelijk over het hoofd te zien zijn, kunnen ze een aanzienlijke kostenpost vormen. De drie meest voorkomende soorten belastingen die veel (zo niet de meeste) staten aan hun inwoners opleggen, zijn de inkomstenbelasting, de omzetbelasting en de onroerendgoedbelasting. Met het geld uit deze belastingen worden belangrijke diensten gefinancierd, zoals openbare scholen en de ontwikkeling van infrastructuur. Hoewel deze uitgaven noodzakelijk zijn, kunnen ze in het belastingseizoen snel oplopen.

Gelukkig voor iedereen die hoopt geld te besparen, heft niet elke deelstaatregering hoge belastingen. Er zijn zelfs verschillende staten waar de inwoners helemaal geen belastingen hoeven te betalen. Degenen die in belasting-intensieve staten wonen, kunnen het daarentegen moeilijker hebben om geld te besparen. WalletHub wijst erop dat belastingbetalers in staten met hoge belastingen “drie keer meer betalen dan in de goedkoopste staten.”

Als u geld wilt besparen zonder een vinger uit te hoeven steken, kunt u overwegen om naar een van de Amerikaanse staten met de laagste belastingen te verhuizen. Om te zien welke staten lage tot geen belastingen heffen, kunt u ons overzicht hieronder bekijken.

Staten met de laagste staatsbelastingen in elke categorie

Wat is persoonlijke inkomstenbelasting? De meeste Amerikaanse staten heffen een inkomstenbelasting op hun inwoners. Deze belastingen worden ingehouden op het salaris, de lonen en andere inkomstenbronnen van een inwoner. Voor huishoudens met een hoog inkomen kan het een groot voordeel zijn om in een staat te wonen waar geen inkomstenbelasting wordt geheven. Houd er wel rekening mee dat staten met lage inkomstenbelastingen dit meestal compenseren door de belastingen elders te verhogen, bijvoorbeeld door hoge onroerendgoed- of omzetbelastingen. Dit zijn de 7 Amerikaanse staten zonder staatsbelasting op persoonlijke inkomsten.

1. Alaska
2. Florida
3. Nevada
4. South Dakota
5. Texas
6. Washington
7. Wyoming

Naast deze zeven staten heffen ook Tennessee en New Hampshire geen belasting op inkomen uit arbeid. Deze staten heffen echter wel belasting op inkomsten uit rente en dividenden – dus niet iedereen is vrijgesteld.

Landen met de laagste onroerendgoedbelasting

Wat is onroerendgoedbelasting? Volgens het Amerikaanse ministerie van Financiën heeft elk van de 50 staten “verschillende definities van eigendom dat moet worden belast”. In veel staten mogen lokale provincies of steden onroerend goed belasten, waaronder structuren zoals grond, gebouwen, huizen, enz. vallen. In sommige staten mogen gemeenten ook persoonlijke bezittingen belasten (denk aan auto’s, boten, vliegtuigen, enz.). Onroerendgoedbelasting is een percentage van de waarde van uw huis dat u elk belastingseizoen betaalt. Met dit percentage worden gewoonlijk openbare scholen, wegenaanleg, openbaar vervoer, pensioenen en andere plaatselijke diensten gefinancierd. De tarieven van de onroerendgoedbelasting verschillen per provincie, maar u kunt nagaan welke staten de goedkoopste onroerendgoedbelastingen hebben door te kijken naar het mediane tarief van de onroerendgoedbelasting in elke staat. Hieronder hebben we de 10 Amerikaanse staten met de goedkoopste mediane onroerende voorheffing opgesomd, gerangschikt van laag naar hoog volgens tax-rates.org.

1. Louisiana: .18%
2. Hawaii: .26%
3. Alabama: .33%
4. Delaware: .43%
5. District Columbia: .46%
6. West Virginia: .49%
7. South Carolina: .5%
8. Arkansas: .52%
9. Mississippi: .52%
10. Nieuw-Mexico: .55%

De onroerendgoedbelastingen in het noordoosten en midwesten zijn meestal hoger. De 10 Amerikaanse staten met de hoogste mediane onroerendgoedbelastingtarieven zijn North Dakota, Vermont, Michigan, Connecticut, Illinois, Wisconsin, Nebraska, Texas, New Hampshire en New Jersey. Voor meer informatie over onroerendgoedbelasting en voor een volledige lijst van alle mediane onroerendgoedbelastingtarieven per staat, lees onze gids voor het uitsplitsen van onroerendgoedbelastingtarieven per staat.

Landen zonder omzetbelasting

Wat is een omzetbelasting? Het Amerikaanse ministerie van Financiën definieert een omzetbelasting als “een belasting die wordt geheven op de verkoop van goederen en diensten”. De drie verschillende soorten verkoopbelasting zijn de verkopersbelasting, de consumentenbelasting en de combinatie verkoper-consumentbelasting. Slechts vijf Amerikaanse staten hebben geen omzetbelasting. Deze vijf staten zijn:

1. Alaska
2. Delaware
3. Montana
4. New Hampshire
5. Oregon

Hoewel Alaska geen verkoopbelasting voor de gehele staat kent, staat de staat wel toe dat gemeenten een lokale verkoopbelasting opleggen aan inwoners. In de meeste staten wordt wel een omzetbelasting geheven, maar niet in alle staten zijn de belastingtarieven bijzonder hoog. Volgens gegevens van The Tax Foundation zijn staten met lage tarieven voor de omzetbelasting onder meer Colorado (2,9%), Georgia (4%), Hawaï (4%), Louisiana (4,45%), Missouri (4..23%), Alabama (4%), Wyoming (4%), New York (4%), North Carolina (4,75%), Oklahoma (4,5%) en South Dakota (4,5%).

Bij het overwegen van omzetbelasting is het natuurlijk belangrijk om ook rekening te houden met de lokale tarieven van de omzetbelasting. In combinatie met de omzetbelasting van de staat kunnen deze tarieven snel oplopen. Volgens gegevens van The Tax Foundation zijn de vijf staten met de hoogste gemiddelde gecombineerde staats- en lokale omzetbelastingtarieven: Tennessee en Arkansas (9,47%), Louisiana (9,45%), Washington (9,21%) en Alabama (9,16%). Staten met de laagste gemiddelde gecombineerde tarieven zijn Alaska (1,76%), Hawaï (4,41%), Wyoming (5,32%), Wisconsin (5,44%), en Maine (5,50%).

Andere staatsbelastingen om in gedachten te houden

Naast de inkomstenbelasting, de omzetbelasting en de onroerendgoedbelasting zijn er nog andere belastingen die de staten vaak aan hun inwoners opleggen, zoals de vennootschapsbelasting, de brandstofbelasting en de successie- en boedelbelasting.

• Vennootschapsbelasting – Vennootschappen moeten belasting betalen, net zoals individuele belastingbetalers dat doen. Het Amerikaanse ministerie van Financiën wijst erop dat veel staten de tarieven van de vennootschapsbelasting laag houden om nieuwe bedrijven naar de staat aan te trekken. Staten die geen vennootschapsbelasting of bruto-ontvangstenbelasting (een alternatief voor de vennootschapsbelasting) heffen, zijn onder meer Wyoming en South Dakota. Staten met de laagste vennootschapsbelastingtarieven zijn onder meer North Carolina met 2,5 procent, North Dakota met 4,31 procent en Colorado met 4,63 procent. Andere staten met een vennootschapsbelastingtarief van 5 procent of minder zijn Arizona, Kentucky, Mississippi, South Carolina en Utah.
• Brandstofbelasting – Elke Amerikaanse staat heft belasting op benzine en dieselbrandstof die binnen de staat wordt gekocht. Volgens het Amerikaanse ministerie van Financiën worden deze belastingen op vloeibare brandstoffen geïnd door de distributeur, die vervolgens de inkomsten uit de belastingen aan de deelstaatregering overmaakt. Tot de staten met de laagste brandstofbelasting behoren Alaska met 14,66 cent per gallon, Missouri met 17,42 cent per gallon en Mississippi met 18,4 cent per gallon. Staten met de hoogste gasbelasting zijn Californië met 61,2 cent per gallon, Pennsylvania met 58,7 cent per gallon en Illinois met 54,98 cent per gallon.
• Successie- en successierechten – Verschillende staten heffen een successierecht voor inwoners. Dit is een belasting die “wordt geheven op de overdracht van eigendom na de dood van de eigenaar,” volgens het Amerikaanse ministerie van Financiën. De begunstigde van het onroerend goed is degene die de belasting moet betalen. Een successierecht wordt geheven over de gehele nalatenschap (en bezittingen) van de persoon. Volgens TurboTax heffen alleen Iowa, Kentucky, Maryland, Nebraska, New Jersey en Pennsylvania successierechten.

Klaar om naar een belastingvriendelijke staat te verhuizen?

Als u het zat bent om hoge belastingen te betalen, kunt u overwegen om naar een van de bovengenoemde belastingvriendelijke staten te verhuizen. Voor meer informatie over steden in deze belastingvriendelijke staten, kunt u het Stadsprofielrapport van Moving.com raadplegen. Onze rapporten bevatten demografische gegevens, onroerend goed informatie, kwaliteit van leven en meer. Voer simpelweg de postcode of de staat en stad van uw potentiële verhuizing in om een gratis rapport te krijgen met een klik op de knop. Voor hulp bij het vinden en boeken van het beste verhuisbedrijf, check Moving.com’s uitgebreide netwerk van gerenommeerde en betrouwbare interstatelijke verhuizers. Veel succes en een goede verhuizing!