Co się stało ze Scottrade?

Przejęcie Scottrade zostało zakończone przez firmę brokerską TD Ameritrade 18 września 2017 roku. Scottrade była internetową firmą brokerską, która obsługiwała ponad 3 miliony kont w USA i miała 170 miliardów dolarów w aktywach pod zarządzaniem.

Założona w 1980 roku przez Rodgera O. Rineya, firma miała około 500 oddziałów w całych Stanach Zjednoczonych, które zapewniały wsparcie osobiste i seminaria edukacyjne w małych grupach. Kiedy Scottrade uruchomiła swoją stronę internetową w 1996 roku, była jednym z pierwszych domów maklerskich oferujących handel online. Firma oferowała pełną gamę produktów inwestycyjnych, usługi handlowe, konta bankowe i narzędzia do badania rynku. Oto krótkie spojrzenie na to, co stało się ze Scottrade i jaki wpływ miała ta transakcja na klientów.

Dlaczego Scottrade się zamknęła?

Scottrade Financial Services zostało zamknięte po tym jak TD Ameritrade kupiło Scottrade za 4 miliardy dolarów w gotówce i akcjach. Ameritrade i prywatna firma Scottrade ogłosiły, że zawarły ostateczne porozumienie pod koniec października 2016 roku. Przejęcie zostało sfinalizowane około rok później, 18 września 2017 roku. W oświadczeniu, TD Ameritrade powiedział: „Transakcja łączy dwie wysoce komplementarne organizacje z długą historią pomagania milionom ludzi w inwestowaniu w ich finansową przyszłość.”

Trudności Scottrade

Decyzja o sprzedaży przyszła w czasie, gdy branża brokerska stanęła w obliczu kilku nowych trudności. Problemy te obejmowały zapotrzebowanie na innowacyjne technologie i nowe przepisy federalne wymagające od firm działania w najlepszym interesie swoich klientów przy doradztwie w zakresie kont emerytalnych.

Analityk rynku papierów wartościowych Michael Flanagan stwierdził, że Riney i jego firma „patrzyli w przyszłość i widzieli wiele wyzwań w branży.” Flanagan dodał, że „Wall Street nadal jest atakowana przez regulatorów, więc kwestie zgodności są niekończące się” i że regulatorzy „wydają więcej pieniędzy na technologię i kwestie prawne.”

Scottrade nie był jedynym brokerem online decydującym się na zamknięcie sklepu w 2016 roku. W kwietniu tego roku, Ally Financial zgodził się na zakup brokera online i niezależnego doradcy TradeKing Group za około 275 milionów dolarów. W lipcu E-Trade Financial Corporation ogłosiła, że zgodziła się na przejęcie firmy macierzystej OptionsHouse – Aperture New Holdings za 725 milionów dolarów w gotówce.

Na decyzję Scottrade o sprzedaży wpływ miały również problemy zdrowotne Rineya. Pod koniec 2015 roku ogłosił on, że zdiagnozowano u niego szpiczaka mnogiego, nieuleczalną formę raka krwi. Riney i jego żona, Paula, przekazali wstępny dar w wysokości 5 milionów dolarów, aby wesprzeć badania nad szpiczakiem mnogim w Siteman Cancer Center, gdzie Riney był leczony. Centrum Nowotworowe Alvina J. Sitemana przy Szpitalu Barnesa i Uniwersytecie Waszyngtona (Washington University School of Medicine) jest instytucją zajmującą się leczeniem nowotworów, badaniami i edukacją.

„Kiedy dowiedzieliśmy się, że na badania nad szpiczakiem mnogim przeznacza się niewiele pieniędzy, postanowiliśmy z Paulą bardziej się zaangażować” – powiedział Riney. „Jest to najnowocześniejsza praca, a nasza początkowa inwestycja może poruszyć igłę, otwierając drzwi do dodatkowego finansowania grantów.”

Rineyowie przekazali dodatkowy dar w wysokości 20 milionów dolarów, aby utworzyć Paula C. and Rodger O. Riney Blood Cancer Research Initiative Fund w Washington University School of Medicine w 2018 roku.

Co się stało z kontami Scottrade?

Po zakończeniu przejęcia, konta Scottrade Bank zostały zamknięte z dniem 17 lutego 2018 roku. Salda rachunków bankowych zostały automatycznie zdeponowane na rachunkach maklerskich Scottrade klientów lub wysłane w formie czeków w celu zamknięcia rachunków. Salda rachunków maklerskich zostały przeniesione na nowe rachunki maklerskie klientów TD Ameritrade.

Przejście to miało być jak najbardziej bezproblemowe dla klientów Scottrade. Mogli oni zalogować się na swoje nowe rachunki TD Ameritrade używając swoich dotychczasowych numerów rachunków Scottrade jako identyfikatorów użytkownika wraz ze starymi hasłami Scottrade. Klienci Scottrade mogą również uzyskać dostęp do swoich poprzednich wyciągów i dokumentów podatkowych poprzez TD Ameritrade.

Co mówią opinie o Scottrade?

Scottrade został zrecenzowany przez kilka stron, które jednogłośnie przyznały brokerowi wysokie noty za obsługę klienta. Jego reputacja w zakresie obsługi klienta była oparta głównie na 500 oddziałach i relacjach, które zbudował z klientami od momentu założenia w 1980 roku. Te zalety były pozostałością z ery przedinternetowej. Chociaż firma oferowała handel online od połowy lat 90-tych, opinie o Scottrade często wskazywały, że doświadczenie online nie było mocną stroną firmy.

Cechy, które Scottrade wniosła do XXI wieku ze swoich XX-wiecznych korzeni były również w niektórych przypadkach zobowiązaniami. Przemysł maklerski stopniowo odsuwał się od kilku zamożnych klientów obsługiwanych przez osobiste interakcje w późnych latach 90-tych.

Od tego czasu, nacisk został położony na niższe opłaty transakcyjne i uzyskanie większej liczby inwestorów detalicznych. Internet obniżył bariery między inwestorami i dał im możliwość dokonywania transakcji bez konieczności dzwonienia do brokera.

Wiara w tradycyjnych doradców finansowych i brokerów wzięła górę po kryzysie finansowym z 2008 roku, zwłaszcza wśród młodszych inwestorów. Do 2016 roku recenzje Scottrade były krytyczne wobec firmy za wysokie minimalne saldo na kontach premium, przestarzały interfejs online i brak wolnych od prowizji ETF-ów.

Co oznaczała umowa TD Ameritrade-Scottrade dla klientów?

Konta maklerskie firmy SCOTTrade zostały automatycznie przeniesione do TD Ameritrade jako część procesu transformacji. Pod koniec 2019 roku połączona firma obsługiwała prawie 11 milionów kont klientów z ponad 1 bilionem dolarów w aktywach. Scottrade cieszył się reputacją zapewniającą doskonałą obsługę klienta.

To było coś, co prezes i dyrektor generalny Ameritrade Tim Hockey miał nadzieję kontynuować. Według Hockeya, „Scottrade jest tak dobrze znana z doskonałej obsługi klienta – jest to zasługa kultury, którą Rodger Riney i tysiące pracowników Scottrade zbudowali przez ostatnie 37 lat. Naszym zadaniem jest kontynuowanie tej tradycji.”

Przejęcie dodaje skali i możliwości dystrybucyjnych TD Ameritrade w zakresie usług inwestycyjnych i edukacji. W komunikacie prasowym Ameritrade stwierdzono, że „połączenie wielokrotnie nagradzanej technologii transakcyjnej i rozwiązań w zakresie inwestowania długoterminowego TD Ameritrade z większą siecią oddziałów Scottrade ma na celu poprawę doświadczenia inwestycyjnego milionów inwestorów.”

Można teraz porównać rozszerzoną TD Ameritrade do popularnego brokera dyskontowego, takiego jak Charles Schwab. Dla jego zwolenników, obsługa klienta w TD Ameritrade z nawiązką rekompensuje nieco wyższe opłaty.

Klienci Scottarade, którzy przeszli do TD Ameritrade otrzymali dostęp do:

• Platformy TD Ameritrade, w tym strony internetowej TD Ameritrade, platformy Thinkorswim na poziomie pro, TD Ameritrade Mobile oraz TD Ameritrade Mobile Trader
• Więcej produktów handlowych do wyboru, w tym złożonych opcji, kontraktów terminowych i walutowych
• Więcej porad i wskazówek inwestycyjnych, w tym zarządzane portfele, robo-advisors i bezpłatne usługi planowania celów
• Większy zakres oferty edukacyjnej dla inwestorów, w tym nauka w klasie, coaching jeden na jeden, paper trading i webcasty
• Setki oddziałów w całych Stanach Zjednoczonych.

Przed przejęciem Scottrade posiadała około 500 oddziałów w całych Stanach Zjednoczonych. Do 2019 roku oddziały te zostały przekształcone w oddziały TD Ameritrade lub zamknięte. Klienci nadal mieli dostęp do 360+ lokalizacji oddziałów Ameritrade po transformacji.

Potrzebujesz pomocy w podjęciu decyzji, który broker online jest dla Ciebie odpowiedni? Sprawdź Centrum Brokerów Investopedii, gdzie znajdziesz kompleksowe recenzje brokerów, opisy platform i oceny.