Morningstar Review 2021 – Czy warto?

Czym jest Morningstar?

Morningstar jest globalną firmą badawczą z 35-letnią historią. Firma rozpoczęła swoją działalność w Chicago w 1984 roku, mając na celu wspieranie sukcesu inwestorów. Jest odpowiedzialna za 201 mld USD w aktywach pod zarządzaniem i doradztwem na dzień 31 marca 2018 r. i działa w 27 krajach.

Morningstar szczyci się tym, że zadaje trudne pytania, aby uzyskać prawidłowe informacje dla inwestorów. Skupiają się na kompleksowych, wysokiej jakości danych, aby zaoferować odpowiednie badania i analizy.

Jedną z kluczowych cech wyróżniających Morningstar jest sposób, w jaki rozkłada złożone informacje na łatwe do zrozumienia koncepcje. Firma stosuje pięciogwiazdkowy system oceny funduszy inwestycyjnych oparty na stopach zwrotu oferowanych przez każdy z funduszy, aby ułatwić inwestorom ocenę różnych opcji.

Możesz uzyskać dostęp do niezbędnych informacji o akcjach i funduszach poprzez stronę internetową Morningstar. Jednak, aby uzyskać bardziej dogłębne badania, należy wykupić subskrypcję Morningstar Premium.

Abonament da Ci dostęp do pełnej analizy każdego funduszu lub akcji, a także szczegółowych badań, wiadomości i innych danych.

Cechy Morningstar Premium

Możesz uzyskać podstawowe informacje o akcjach, obligacjach, funduszach inwestycyjnych i ETF-ach używając podstawowego członkostwa Morningstar. Członkostwo to obejmuje pełny dostęp do archiwów artykułów oraz ograniczony dostęp do screenerów funduszy, Portfolio X-ray i Portfolio Manager.

Jeśli jednak chcesz mieć pełny dostęp do wszystkich powyższych funkcji i narzędzi, będziesz musiał skorzystać z wersji Premium. Morningstar Premium oferuje pełny dostęp do raportów analityków, top investment picks, Portfolio X-ray, screenery funduszy, Portfolio Manager i więcej.

To mogą być cenne narzędzia dla inwestorów, którzy planują i badają przed pociągnięciem za spust. Mogą one pomóc im zobaczyć duży obraz finansowy poszczególnych funduszy lub spółek, aby zdecydować, czy są one dobrym wyborem.

Oto niektóre narzędzia i funkcje subskrypcji Morningstar Premium.

Portfolio X-ray

Kiedy inwestujesz w wiele funduszy, trudno jest śledzić, jak każdy z nich wypada na tle spółek i sektorów w Twoim portfelu. Podczas gdy fundusze podsumowują swoją alokację w prospekcie, trudno jest porównać je z pozostałymi udziałami.

Usługa Portfolio X-ray oferowana przez Morningstar Premium może pomóc w stworzeniu zrównoważonego portfela, rozwiązując ten problem. Morningstar określa rzeczywistą alokację aktywów, korzystając z kwartalnych raportów SEC każdego funduszu inwestycyjnego.

Dzięki tego typu analizie można zobaczyć, jak prezentuje się portfel i wskazać obszary, w których jest on silnie obciążony. Wykorzystując ten wgląd, można skorygować kurs i zmniejszyć ryzyko inwestycyjne, jednocześnie zwiększając zyski.

Jedną z wad RTG Portfela jest proces ręczny. Zadanie to może być uciążliwe i wymaga poprawy, aby uczynić go łatwiejszym w użyciu. Jednakże, jeśli używasz Quicken, możesz importować pliki Quicken.

A ponieważ Morningstar oferuje Portfolio X-ray jako część usługi, użytkownicy Premium Quicken mogą automatycznie połączyć wszystkie swoje konta inwestycyjne.

Przeglądarki funduszy

Jeśli lubisz badać i porównywać fundusze, spodoba Ci się narzędzie do przeglądania funduszy Morningstar. Pozwala ono na wyszukiwanie i filtrowanie funduszy wzajemnych według wyników, kategorii i ratingu. Ułatwia to znalezienie funduszy, które spełniają Twoje kryteria inwestycyjne i porównanie ich.

W wersji Premium Morningstar, możesz wyjść poza podstawowy screening i filtrować fundusze według rocznych zwrotów, ryzyka, ratingu Morningstar, rentowności, trwałości i wielu innych. Można również zapoznać się z ocenami analityków i wykorzystać je do dalszego zawężenia wyboru.

Jeśli znalazłeś fundusz, który bierzesz pod uwagę, ale chcesz zobaczyć jak wypada on na tle innych podobnych opcji, możesz skorzystać z funkcji „Podobne fundusze”. Pozwala ona na znalezienie dodatkowych funduszy podobnych do tego, który rozważamy, dzięki czemu można je porównać przed podjęciem decyzji, gdzie zainwestować.

Narzędzie screenera działa poza funduszami inwestycyjnymi. Możesz wykorzystać te dane do porównania poszczególnych akcji i funduszy ETF (exchange-traded funds). Informacje te mogą pomóc Ci w podejmowaniu świadomych decyzji przy zakupie konkretnej inwestycji i budowaniu zrównoważonego portfela.

Menedżer Portfela

Menedżer Portfela Morningstar oferuje spojrzenie na Twoje inwestycje. Daje Ci przegląd i pomaga śledzić Twoje bieżące inwestycje. Możesz użyć go do stworzenia strategii, oceny jak Twoje inwestycje sobie radzą i tworzenia list potencjalnych możliwości.

Jedną z użytecznych funkcji Portfolio Managera jest to, że masz łatwy dostęp do odpowiednich raportów Morningstar w tabeli przeglądowej. To sprawia, że łatwo jest znaleźć dane do oceny wyników inwestycji i podjąć decyzję o kolejnych krokach.

Planowanie inwestycji

Dla tych, którzy gubią się w gąszczu funduszy, sekcja Najlepsze inwestycje Morningstar może być pomocna. Daje ona punkt wyjścia w postaci listy najlepszych funduszy dla Twojego portfela w oparciu o analizę ponad 200 niezależnych analityków.

Możesz badać i porównywać fundusze w różnych kategoriach, takich jak ETF-y, fundusze inwestycyjne i pięciogwiazdkowe akcje. Ponadto, mogą Państwo badać inne kategorie, takie jak amerykańskie fundusze indeksowe, zagraniczne fundusze indeksowe, fundusze obligacji wysokodochodowych, fundusze indeksowe obligacji oraz fundusze docelowe.

Przeglądając poszczególne fundusze, otrzymają Państwo podsumowanie analityków dotyczące funduszu, jak fundusz radził sobie w czasie, jego cenę i tak dalej. Daje to również wgląd w zarządzających funduszem, co może pomóc w uzyskaniu spojrzenia zza kulis.

Jeśli szukasz okazyjnych akcji, Morningstar posiada listę pięciogwiazdkowych akcji, które są spółkami z akcjami wycenianymi na mniej niż wartość godziwa.

Używanie tej listy może być doskonałym sposobem na ocenę i wybór kilku spółek do dodania do swojego portfela inwestycyjnego bez kłopotliwego przelewania się przez dokumenty SEC i raporty kwartalne.

Aplikacje na iPhone’a i iPada

Jeśli posiadasz iPhone’a lub iPada, możesz pobrać aplikację Morningstar za darmo. Zapewni Ci to łatwy dostęp do przeglądu Twojego portfela inwestycyjnego, ale nie uzyskasz tak dogłębnych informacji jak na stronie internetowej.

Największą zaletą posiadania aplikacji jest możliwość szybkiej analizy akcji lub funduszu. Jednak w przypadku większości innych potrzeb, lepiej jest zalogować się na stronie internetowej, aby uzyskać dostęp do pełnej funkcjonalności.

Integracja z Personal Capital

Jeśli posiadasz aktywa powyżej $100,000 w swoim portfelu inwestycyjnym, będziesz miał możliwość indywidualnego przeglądu finansowego z doradcą Personal Capital. Opcja ta pojawia się przy pierwszym zapisie do usługi.

Będziesz miał również dostęp do darmowych narzędzi Personal Capital, które pozwolą Ci zarządzać Twoimi inwestycjami i śledzić je. Ten bonus jest dostępny tylko dla użytkowników serwisu Morningstar, więc będziesz musiał się zarejestrować, zanim będziesz mógł umówić się na spotkanie jeden na jeden.

Koszt Morningstar Premium

Morningstar Premium nie jest tani. Cena 199 dolarów za roczną subskrypcję może być wysoka, ale jeśli planujesz z niej korzystać, może to być dobra wartość. Miesięczny koszt to 29,95 dolarów. Jeśli pójdziesz z rocznym vs miesięczny plan, można zaoszczędzić 160 dolarów.

Dwuletnie plany kosztują $349, co rozkłada się na $174.5 rocznie, a trzyletnie plany to $449 (lub $149.7 rocznie). Jeśli nie jesteś pewien, że będziesz czerpać wartość z usługi, nie ma sensu zapisywać się na dłuższy plan tylko dla oszczędności.

Co dostaniesz z Morningstar Premium?

Kiedy zapiszesz się do Morningstar Premium, otrzymasz pełny dostęp do raportów analityków, najlepszych wyborów inwestycyjnych, Portfolio Manager, Portfolio X-ray, screenerów funduszy i archiwum artykułów.

W przeciwieństwie do tego, bezpłatne członkostwo podstawowe daje pełny dostęp do archiwum artykułów i ograniczony dostęp do przeglądarek funduszy, Portfolio X-ray i Portfolio Manager. Nie otrzymają Państwo dostępu do najlepszych wyborów inwestycyjnych ani raportów analityków.

Czy oceny Morningstar są wiarygodne?

Morningstar jest wysoko ceniony za swoje badania inwestycyjne, ale to nie oznacza, że ich oceny są zawsze najbardziej dokładne. Większość osób poszukujących inwestycji do swojego portfela polega na ratingach stron trzecich, które Morningstar oferuje jako prosty sposób na porównanie opcji inwestycyjnych.

Z tym zastrzeżeniem, nawet Morningstar zastrzega, że inwestorzy powinni traktować ratingi firmy z przymrużeniem oka. Oceny opierają się na przeszłych wynikach funduszy i akcji w stosunku do innych inwestycji w tej samej dziedzinie.

Podczas badania inwestycji, zawsze najlepiej jest korzystać z różnych źródeł, aby ocenić opcje inwestycyjne, a nie polegać na jednej firmie lub systemie ratingowym.

Jak uzyskać Morningstar Premium za darmo

Kto nie lubi dostawać rzeczy za darmo? Z wysokim kosztem subskrypcji Morningstar Premium, byłoby miło otrzymać ją za darmo, dzięki czemu można określić, czy warto płacić za usługę.

Najlepszym sposobem na określenie czy Morningstar Premium jest warte swojej ceny jest rozpoczęcie od darmowej 14-dniowej wersji próbnej. Da Ci to dostęp do usług premium, dzięki czemu będziesz mógł ocenić swoje inwestycje i zdecydować, czy otrzymujesz wystarczającą wartość, aby uzasadnić subskrypcję.

Podstawy i wady Morningstar Premium

Wciąż masz wątpliwości co do Morningstar Premium? Oto lista plusów i minusów, która pomoże Ci zdecydować, czy usługa będzie odpowiadać Twoim potrzebom inwestycyjnym.

Prosy

• Dobrze postrzegana – Morningstar jest jedną z najbardziej cenionych nazw w zakresie ratingu i oceny inwestycji. Firma jest dobrze znana w branży dzięki swoim dokładnym raportom i analizom akcji i funduszy inwestycyjnych.
• Przegląd inwestycji – Morningstar Premium oferuje łatwy sposób na uzyskanie podsumowania Twoich inwestycji i analizę Twojego portfela. Pomoże Ci również w badaniu i porównywaniu inwestycji na podstawie różnych kryteriów i znalezieniu podobnych funduszy. To może pomóc Ci podjąć właściwą decyzję inwestycyjną w Twojej sytuacji.
• Łatwe badania – Jedną z największych zalet usługi Morningstar Premium są doskonałe badania i analizy, które pomogą Ci podjąć świadome decyzje inwestycyjne. Oszczędza to czas poświęcony na badanie i porównywanie różnych funduszy i akcji przed podjęciem decyzji, gdzie zainwestować.
• Narzędzia inwestycyjne – Wersja Premium oferuje szereg narzędzi i raportów pomagających w porównywaniu funduszy, akcji i ETF-ów. Może to być pomocne dla nowych inwestorów, którzy nadal próbują uzyskać uchwyt na analizowanie i porównywanie akcji.

Cons

• Wysokie koszty – Przy miesięcznym koszcie 29,95$, członkostwo Morningstar Premium nie jest tanie. Musisz się upewnić, że otrzymujesz wystarczającą wartość z subskrypcji, aby uzasadnić koszt.
• Silna koncentracja na funduszach inwestycyjnych – Wersja Premium błyszczy analizą i porównaniem funduszy inwestycyjnych, ale nie jest tak przydatna do porównywania ETF-ów, pojedynczych akcji czy obligacji. Darmowa wersja podstawowa może służyć Twoim potrzebom, jeśli nie planujesz skupić swoich inwestycji na funduszach inwestycyjnych.
• Wiarygodność ratingu – Podobnie jak w przypadku każdej usługi lub analizy, zawsze należy traktować ratingi z przymrużeniem oka. To samo odnosi się do ratingów analityków Morningstar. Możesz użyć ich jako punktu wyjścia, ale mogą one nie być wiarygodne dla inwestorów, którzy mają 10+ letnie horyzonty inwestycyjne.
• Niewygodny interfejs – Morningstar Premium’s Portfolio X-ray funkcja może mieć problemy z importem plików Quicken. Istnieją inne, mniej kłopotliwe alternatywy, które kosztują mniej i oferują lepsze doświadczenie.

Morningstar Trial & Promo Offers

Jeśli chcesz wypróbować Morningstar Premium przed podjęciem zobowiązania do miesięcznego lub rocznego planu, masz szczęście. Możesz otrzymać 14-dniowy okres próbny, aby wypróbować narzędzie za darmo i zobaczyć, jak działa z Twoim portfelem.

Próba da Ci dostęp do pełnego zestawu funkcji i narzędzi, które otrzymasz jako płacący członek. Jeśli spodobają Ci się spostrzeżenia i raporty, do których możesz mieć dostęp dzięki wersji premium, możesz zdecydować się na miesięczną subskrypcję w wysokości 29,95 USD lub zapłacić z góry za cały rok za 199 USD.

Dolna linia

Morningstar Premium może być wartościową inwestycją, jeśli zarządzasz swoimi inwestycjami i przeprowadzasz dogłębne badania funduszy inwestycyjnych. Będziesz miał wiele narzędzi, badań i analiz od najlepszych analityków na wyciągnięcie ręki.

Z tym stwierdzeniem, Morningstar jest mocno obciążony w przestrzeni funduszy inwestycyjnych, więc jeśli planujesz skupić się na ETF-ach, akcjach i obligacjach, może to nie być najlepsze rozwiązanie. To właśnie tutaj 14-dniowa bezpłatna wersja próbna może pomóc w przetestowaniu pełnego wachlarza funkcji wersji Premium przed pociągnięciem za spust.

Inwestorzy, którzy wolą bardziej swobodne podejście mogą rozważyć robo-doradcę, takiego jak Betterment lub Wealthsimple, ponieważ inwestują oni za Ciebie. Morningstar Premium może być cennym narzędziem dla samodzielnie zarządzanych inwestorów, którzy lubią widzieć szerszy obraz i zapewnić zrównoważone portfolio.