Simple Investment Tracker

Śledzik inwestycyjny

dla Excela lub Google Sheets

Opis

Ten szablon został zaprojektowany, aby zapewnić uproszczony sposób śledzenia rachunku inwestycyjnego. Wszystko sprowadza się do śledzenia tylko tego, co zostało zainwestowane i bieżącej wartości tej inwestycji. Nie śledzi on podstawy kosztowej i nie powinien być używany do celów podatkowych.

Ale chociaż pewne wyjaśnienia znajdują się w arkuszu Pomoc i w komentarzach do komórek, arkusz kalkulacyjny nie definiuje szczegółowo każdego terminu i każdej kalkulacji. Do użytkownika należy upewnienie się, że rozumie, co jest przedmiotem obliczeń. Na przykład, ten arkusz kalkulacyjny nie rozróżnia między zrealizowanymi i niezrealizowanymi zyskami.

Zastrzeżenie: Ten arkusz kalkulacyjny NIE JEST przeznaczony do obliczania czegokolwiek związanego z podatkami. Arkusz kalkulacyjny i zawartość tej strony nie powinna być wykorzystywana jako porada finansowa.

Dlaczego warto śledzić inwestycje za pomocą arkusza kalkulacyjnego?

Używam arkusza kalkulacyjnego tylko jako DODATKOWEGO sposobu na śledzenie kont. Nie sugeruję, że jest to najlepszy sposób lub że należy go używać zamiast raportów generowanych przez doradcę lub instytucję finansową. Poniżej przedstawiam kilka powodów, dla których używam tego arkusza kalkulacyjnego do śledzenia inwestycji.

Powód #1 – Spójny sposób na porównanie różnych rodzajów inwestycji

Mając spójny sposób patrzenia na zwrot z inwestycji, możliwe jest porównanie inwestycji w nieruchomości z kontami maklerskimi, kontami 401(k) lub zwykłymi kontami oszczędnościowymi. Chociaż mogą istnieć subtelne różnice lub nawet duże różnice między kontami, zwłaszcza jeśli weźmiemy pod uwagę wpływ podatków, najprostszym sposobem, jaki znalazłem, aby porównać różne inwestycje jest porównanie wartości rynkowej lub całkowitego zwrotu z tym, co włożyłem w nie (całkowita inwestycja out-of-pocket).

Ale istnieje wiele wskaźników, które mogą być używane do porównywania zwrotów dla różnych rodzajów inwestycji, moim ulubionym jest użycie efektywnej rocznej złożonej stopy zwrotu. W tym arkuszu kalkulacyjnym jest ona obliczana za pomocą funkcji XIRR(). Dla inwestycji jednorazowej daje to taki sam wynik jak formuła CAGR (zobacz moją stronę Kalkulator CAGR). Jednak funkcja XIRR() pozwala Ci wziąć pod uwagę serię przepływów pieniężnych – takich jak dokonywanie dodatkowych miesięcznych inwestycji.

Powód #2 – Dowiedz się, jak rzeczy działają

Lubię próbować zrozumieć, jak działają inwestycje i dlatego lubię używać arkusza kalkulacyjnego. Lubię widzieć i próbować zrozumieć formuły, dzięki czemu mogę lepiej zrozumieć, co jest raportowane.

Niestety, możliwość wprowadzania i edytowania formuł sprawia, że arkusz kalkulacyjny jest podatny na błędy. Nie zalecałbym korzystania z tego narzędzia do śledzenia inwestycji, jeśli nie czujesz się komfortowo korzystając z Excela i nie potrafisz zidentyfikować i naprawić błędów, które mogą się pojawić.

Powód #3 – Opłaty, dywidendy, zarobione odsetki, reinwestycje, Cost-Basis, zrealizowane vs. niezrealizowane zyski, …

Wszystkie te kwestie są ważne, ale mogą być również rozpraszające, gdy próbuję porównać moją inwestycję z kieszeni do całkowitej wartości inwestycji.

Czasami informacja o tym, co wyszło z mojej kieszeni jest tracona, gdy używam tylko raportów online generowanych przez dom maklerski lub instytucję finansową. Może to być spowodowane opłatami, reinwestowanymi dywidendami lub czymkolwiek innym. Korzystanie z oddzielnego arkusza kalkulacyjnego pozwala mi śledzić to, co chcę śledzić, zamiast polegać tylko na zestawieniach instytucji finansowej.

Obsługa dochodu inwestycyjnego

Dochód inwestycyjny, który pozostaje na koncie w postaci gotówki (lub reinwestowany) będzie generalnie włączony automatycznie do całkowitej wartości konta. Jak jednak postępować z dochodami z inwestycji, które są wypłacane lub automatycznie deponowane na inne konto?

Możesz śledzić dochody z inwestycji oddzielnie i dokonać własnych obliczeń zwrotu z inwestycji. Możesz użyć pustych kolumn po prawej stronie tabeli, aby śledzić dowolne liczby (to wspaniała rzecz w używaniu arkusza kalkulacyjnego). Na przykład, możesz obliczyć oddzielną wartość ROI, która zawiera całkowity dochód wypłacony z konta, używając formuły ( Aktualna Wartość Rynkowa + Całkowity Wypłacony Dochód – Całkowita Zainwestowana Kwota ) / Całkowita Zainwestowana Kwota.

Rejestrowanie Wypłaty z Konta

Wprowadzona przez Ciebie wartość rynkowa będzie już uwzględniać wypłatę, więc pytanie brzmi, jak dostosować Całkowitą Zainwestowaną Kwotę. W przypadku niektórych rachunków, możesz wypłacić tylko zainwestowany kapitał, więc możesz wprowadzić wartość ujemną w kolumnie Kwota zainwestowana, aby dostosować całkowitą kwotę zainwestowaną.

Jeśli chcesz nadal korzystać z ogólnego wskaźnika %Gain/Loss jako wskaźnika tego, jak dobrze radzi sobie Twoja inwestycja, możesz obliczyć kwotę, którą należy odjąć od Łącznej Zainwestowanej Kwoty, korzystając z formuły = Wypłata * Poprzednia Łączna Zainwestowana Kwota / Poprzednia Wartość Rynkowa.

Sformułowanie to zostało wyprowadzone w oparciu o utrzymanie Łącznego %Gain na tym samym poziomie przed i po wypłacie (zakładając brak zmian na rynku w tym czasie). Oznacza to wycofanie części kapitału, jak również części zysku. Ta formuła nie jest przeznaczona do oficjalnego obliczania podstawy kosztowej, ale może być przydatna do podstawowego śledzenia inwestycji.

Funkcja XIRR do obliczania rocznej stopy zwrotu

Ten arkusz kalkulacyjny używa funkcji XIRR() do obliczenia wewnętrznej stopy zwrotu dla serii przepływów pieniężnych. W tym przypadku używamy jej do obliczenia rocznej złożonej stopy zwrotu.

Arkusz kalkuluje również bieżącą wartość XIRR oraz 6-okresową wartość XIRR (czyli annualizowaną stopę zwrotu na podstawie ostatnich 6 okresów). Formuły te są dość skomplikowane, ponieważ są to formuły tablicowe, które wykorzystują zagnieżdżone funkcje IF (podziękowania dla Tony’egoSaundersa za ten pomysł). Funkcja XIRR na 6 okresów zostanie zepsuta, jeśli usuniesz wiersze z tabeli.

Uwaga: Jeśli wprowadzasz tylko informacje z miesięcznego wyciągu, możesz nie uchwycić faktycznej daty dokonania inwestycji, ponieważ w tym arkuszu kalkulacyjnym funkcja XIRR() zakłada, że kwoty zainwestowane w kolumnie B zostały zainwestowane w dniu określonym w kolumnie A.