Morningstar Review 2021: Vale a pena?
Se pesquisou acções e fundos mútuos, é provável que se tenha deparado com o Morningstar. É uma empresa muito respeitada que oferece análises e conhecimentos sobre o desempenho do investimento de acções individuais, fundos mútuos e sectores inteiros.
Enquanto pode aceder a informação básica para acções ou fundos gratuitamente, se quiser obter análises detalhadas, precisa de se inscrever no Morningstar Premium. Esta informação pode ajudá-lo a melhorar o desempenho do seu investimento e a tomar decisões informadas de compra e venda.
Esta revisão Morningstar ajudá-lo-á a decidir se deve retirar o dinheiro que ganhou com tanto esforço para o serviço premium ou se deve ficar com a versão básica.
Overall Rating
Sumário
Para o investidor sério que gosta de mergulhar na investigação e nos dados, O Morningstar Premium oferece valor suficiente para justificar a etiqueta de preço elevado. Obtém números históricos, análises de peritos e informações detalhadas sobre acções e fundos mútuos, tudo num só local.
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Profundidade da pesquisa
Pros
- Profundidade da investigação
- Fácil de usar
- Prévia de ensaio gratuita
Cons
- Custos elevados
- Interface de nuvem
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O que é o Morningstar?
Morningstar é uma empresa global de investigação de investimento com 35 anos de história. A empresa começou em Chicago em 1984, com a intenção de potenciar o sucesso dos investidores. É responsável por $201 mil milhões em activos sob gestão e aconselhamento a partir de 31 de Março de 2018, e opera em 27 países.
Morningstar orgulha-se de fazer as perguntas difíceis para obter as informações correctas aos investidores. Concentram-se em dados abrangentes e de alta qualidade para oferecer a pesquisa e análise correctas.
Uma das principais características que faz com que o Morningstar se destaque é como decompõem informações complexas em ideias fáceis de entender. A empresa utiliza um sistema de classificação de fundos mútuos de cinco estrelas baseado nos rendimentos oferecidos por cada fundo para facilitar aos investidores a avaliação de diferentes opções.
É possível aceder à informação necessária sobre acções e fundos através do website Morningstar. No entanto, terá de subscrever o Morningstar Premium para uma pesquisa mais aprofundada.
Uma subscrição dar-lhe-á acesso a análises completas para cada fundo ou acção, e pesquisa detalhada, notícias, e outros dados.
Morningstar Premium Features
P>É possível obter informação básica para acções, obrigações, fundos mútuos e ETFs utilizando a associação básica Morningstar. Esta filiação inclui acesso total aos arquivos de artigos e acesso limitado aos screeners de fundos, Portfolio X-ray e Portfolio Manager.
Mas se quiser acesso total a todas as características e ferramentas acima referidas, terá de optar pela versão premium. O Morningstar Premium oferece acesso completo a relatórios de analistas, escolhas de investimento de topo, raio-X do Portfolio, rastreadores de fundos, Portfolio Manager e mais.
Estas podem ser ferramentas valiosas para investidores que planeiam e pesquisam antes de puxar o gatilho. Pode ajudá-los a ver as grandes imagens financeiras para fundos individuais ou empresas para decidir se são uma boa aposta.
Aqui estão algumas ferramentas e características de uma subscrição Morningstar Premium.
Portfolio X-ray
Quando se investe em muitos fundos, é difícil acompanhar como cada um deles se equilibra com as empresas e sectores da sua carteira. Enquanto os fundos resumem a sua alocação dentro do prospecto, é difícil compará-los com o resto das suas participações.
O serviço de raio-X da Carteira da Morningstar Premium pode ajudá-lo a criar uma carteira equilibrada ao enfrentar este desafio. Morningstar determina a sua verdadeira alocação de activos utilizando os relatórios trimestrais da SEC de cada fundo mútuo.
Com este tipo de análise, pode ver como a sua carteira se acumula e identificar quaisquer áreas em que seja muito ponderada. Usando esta visão, pode corrigir e diminuir o seu risco de investimento enquanto aumenta o seu retorno.
Uma desvantagem do raio-X do Portfolio é o processo manual. Esta tarefa pode ser complicada e precisa de ser melhorada para facilitar a sua utilização. No entanto, se utilizar Quicken, pode importar ficheiros Quicken.
E como o Morningstar oferece o Portfolio X-ray como parte do serviço, os utilizadores do Premium Quicken podem ligar automaticamente todas as suas contas de investimento.
Pelescritores de fundos
Se gosta de pesquisar e comparar fundos, desfrutará da ferramenta de análise de fundos do Morningstar. Permite-lhe pesquisar e filtrar fundos mútuos por desempenho, categoria e classificação. Isto facilita a procura de fundos que se ajustem aos seus critérios de investimento e a sua comparação.
Com a versão Premium da Morningstar, pode ir além da selecção básica para filtrar fundos por rendimentos anuais, risco, classificação Morningstar, rendimento, sustentabilidade e muito mais. Pode também ter uma ideia da classificação do analista e utilizá-la para reduzir ainda mais as suas escolhas.
Se encontrar um fundo que esteja a considerar mas que queira ver como se acumula em relação a outras opções semelhantes, pode usar a funcionalidade “Fundos Semelhantes”. Permite-lhe encontrar fundos adicionais como o que está a considerar, para que os possa comparar antes de decidir onde investir.
A ferramenta screener funciona para além dos fundos mútuos. Pode utilizar os dados para comparar acções individuais e fundos negociados em bolsa (ETFs). Esta informação pode ajudá-lo a tomar decisões informadas ao comprar um determinado investimento e construir uma carteira equilibrada.
Gerente de Carteira
Gerente de Carteira de Estrela da Manhã oferece uma visão geral dos seus investimentos. Dá-lhe uma visão geral e ajuda-o a acompanhar os seus investimentos actuais. Pode utilizá-lo para criar uma estratégia, avaliar como os seus investimentos estão a fazer e criar listas de observação de potenciais oportunidades.
Uma das características úteis do Portfolio Manager é que tem fácil acesso aos relatórios Morningstar correspondentes na tabela de síntese. Isto torna simples encontrar os dados para avaliar o desempenho do investimento e decidir sobre os próximos passos.
Planeamento do investimento
Para aqueles que se perdem no fundo de pesquisa de ervas daninhas após fundo, a secção de Melhores Investimentos do Morningstar pode ajudar. Dá-lhe um ponto de partida com uma lista dos melhores fundos para a sua carteira com base na análise de mais de 200 analistas independentes.
Pode pesquisar e comparar fundos numa variedade de categorias, tais como ETFs, fundos mútuos e acções cinco estrelas. Além disso, pode pesquisar outras categorias, tais como fundos de índice dos EUA, fundos de índice estrangeiros, fundos de obrigações de alto rendimento, fundos de índice de obrigações e fundos de data alvo.
Ao visualizar fundos individuais, obterá o resumo do analista do fundo, como o fundo tem funcionado ao longo do tempo, o preço do fundo e assim por diante. Também lhe dará uma visão sobre os gestores do fundo, o que pode ajudar a obter uma visão dos bastidores.
Se estiver à procura de acções de pechincha, Morningstar tem uma lista de acções de cinco estrelas, que são empresas com acções cotadas a um preço inferior ao valor justo.
Utilizar esta lista pode ser uma excelente forma de avaliar e seleccionar algumas empresas para adicionar à sua carteira de investimentos sem o incómodo de verter através de arquivos SEC e relatórios trimestrais.
iPhone e iPad Apps
Se tiver um iPhone ou um iPad, pode descarregar a aplicação Morningstar gratuitamente. Isto dar-lhe-á acesso fácil à sua carteira de investimentos, mas não obterá a mesma informação aprofundada disponível no website.
A maior vantagem de ter a aplicação é para uma análise rápida de uma acção ou de um fundo. No entanto, para a maioria das outras necessidades, é melhor iniciar sessão no website para que possa aceder a todas as funcionalidades.
Integração de Capital Pessoal
Se tiver activos superiores a $100.000 na sua carteira de investimentos, terá uma análise financeira individual com um consultor de Capital Pessoal. Esta opção surge quando se inscreve pela primeira vez para o serviço.
Terá também acesso a ferramentas de Capital Pessoal gratuitas para gerir os seus investimentos e manter um registo dos mesmos. Este bónus só está disponível para os utilizadores do serviço Morningstar, pelo que terá de se inscrever antes de poder marcar a sua reunião um-a-um.
Morningstar Premium Cost
Morningstar Premium não vem a baixo custo. A etiqueta de preço de $199 por uma assinatura de um ano pode ser íngreme, mas se planeia utilizá-la, pode ser um bom valor. O custo mensal é de $29,95. Se optar por um plano anual versus um plano mensal, pode poupar $160.
Os planos de dois anos custam $349, o que se decompõe em $174,5 por ano, e os planos de três anos custam $449 (ou $149,7 anualmente). Se não tiver a certeza de obter valor do serviço, não vale a pena inscrever-se num plano mais longo apenas para a poupança.
O que se obtém com o Morningstar Premium?
Quando se inscreve no Morningstar Premium, obtém acesso total aos relatórios dos analistas, aos melhores investimentos, ao Portfolio Manager, ao Portfolio X-ray, aos screeners dos fundos e ao arquivo de artigos.
Em contraste, a adesão básica gratuita dá-lhe acesso total ao arquivo de artigos e acesso limitado aos filtros do fundo, raio-X de Portfólio e Gestor de Portfólio. Não terá acesso aos principais seleccionadores de investimento ou aos relatórios dos analistas.
Are Morningstar ratings fiáveis?
Morningstar é altamente considerado pela sua pesquisa de investimento, mas isso não significa que os seus ratings sejam sempre os mais exactos. A maioria das pessoas que pesquisam investimentos para a sua carteira confiam nas classificações de terceiros como a Morningstar oferece para uma forma simples de comparar as opções de investimento.
Dito isto, mesmo a Morningstar tem uma cláusula de desresponsabilização de que os investidores devem tomar as classificações da empresa com um grão de sal. As notações baseiam-se no desempenho do fundo passado e das acções relativamente a outros investimentos no mesmo campo.
Ao pesquisar investimentos, é sempre melhor utilizar uma variedade de recursos para avaliar opções de investimento em vez de depender de uma única empresa ou sistema de classificação.
Como obter o Morningstar Premium for Free
Quem não gosta de obter coisas de graça? Com o elevado custo de uma subscrição Morningstar Premium, seria bom obtê-lo gratuitamente, para que possa determinar se vale a pena pagar pelo serviço.
A melhor maneira de determinar se o Morningstar Premium vale o custo é começar com o teste gratuito de 14 dias. O serviço dá-lhe acesso aos serviços premium para que possa avaliar os seus investimentos para decidir se está a receber valor suficiente para justificar uma subscrição.
Morningstar Premium Prós e Contras
P>Pára na cerca sobre o Morningstar Premium? Aqui está uma lista de prós e contras para o ajudar a decidir se o serviço se adequa às suas necessidades de investimento.
Pros
- Bem respeitado – Morningstar é um dos nomes mais conceituados para classificação e avaliação de investimento. A empresa é bem conhecida no sector pelos seus relatórios e análises exaustivas de acções e fundos mútuos.
- Visão geral do investimento – Morningstar Premium oferece uma forma fácil de obter um resumo dos seus investimentos e analisar a sua carteira. Também o ajudará a pesquisar e comparar investimentos com base em vários critérios e a encontrar fundos semelhantes. Isto pode ajudá-lo a tomar a decisão de investimento certa para a sua situação.
- Pesquisa fácil – Uma das grandes vantagens do serviço Morningstar Premium é toda a grande pesquisa e análise para o ajudar a tomar decisões de investimento informadas. Poupa-lhe o tempo de pesquisar e comparar uma variedade de fundos e acções antes de decidir onde investir.
- Ferramentas de investimento – A versão premium oferece uma variedade de ferramentas e relatórios para o ajudar a comparar fundos, acções e ETFs. Isto pode ser útil para os novos investidores que ainda estão a tentar obter um controlo sobre a análise e comparação de acções.
Cons
- Custo elevado – Com um custo mensal de $29,95, uma adesão Morningstar Premium não é barata. É preciso ter a certeza de que está a receber valor suficiente da subscrição para justificar o custo.
- Foco pesado em fundos mútuos – A versão premium brilha com a análise e comparação de fundos mútuos, mas não é tão útil para comparar ETFs, acções individuais ou títulos. A versão básica gratuita pode servir perfeitamente as suas necessidades se não estiver a planear concentrar os seus investimentos em fundos mútuos.
- Fiabilidade de classificação – Como em qualquer serviço ou análise, tome sempre classificações com um grão de sal. O mesmo se aplica às classificações dos analistas Morningstar. Pode usá-las como ponto de partida, mas podem não ser fiáveis para investidores que têm horizontes de investimento de mais de 10 anos.
- Interface Clunky – A função de raios X do Portfólio Morningstar Premium pode ter dificuldades com a importação de ficheiros Quicken. Existem outras alternativas menos complicadas que custam menos e oferecem uma melhor experiência.
Morningstar Trial & Ofertas Promocionais
Se quiser experimentar o Morningstar Premium antes de se comprometer com um plano mensal ou anual, está com sorte. Pode obter um teste de 14 dias para experimentar a ferramenta gratuitamente e ver como funciona com a sua carteira.
O teste dar-lhe-á acesso ao conjunto completo de características e ferramentas que receberá como membro pagante. Se gostar dos conhecimentos e relatórios que pode aceder através da versão premium, pode optar por uma subscrição mensal de $29,95 ou pagar antecipadamente durante um ano inteiro por $199.
The Bottom Line
Morningstar Premium poderia ser um investimento que valesse a pena se gerisse os seus investimentos e fizesse uma pesquisa aprofundada sobre fundos mútuos. Terá uma variedade de ferramentas, pesquisa e análise de analistas de topo na ponta dos seus dedos.
P>Posto isto, o Morningstar é fortemente ponderado no espaço de fundos mútuos, por isso se planeia concentrar-se em ETFs, acções e títulos, pode não ser o melhor ajuste. É aqui que o teste gratuito de 14 dias pode ajudá-lo a testar todas as características da versão premium antes de puxar o gatilho.
Investidores que preferem uma abordagem mais mãos-livres podem considerar um consultor robótico como Betterment ou Wealthsimple, uma vez que investem por si. Morningstar Premium pode ser uma ferramenta valiosa para investidores auto-dirigidos que gostam de ver o panorama geral e assegurar uma carteira equilibrada.