Welche Staaten haben die niedrigsten Steuern?

Sind Sie bereit, an einen günstigeren Ort zu ziehen? Zusätzlich zu den Kosten für Wohnen, Essen und Gesundheit ist es wichtig, die staatlichen Steuern zu berücksichtigen, wenn man die Lebenshaltungskosten eines Ortes beurteilt. Obwohl sie leicht zu übersehen sind, können Steuern eine erhebliche Ausgabe darstellen. Die drei häufigsten Steuerarten, die viele (wenn nicht sogar die meisten) Staaten von ihren Einwohnern erheben, sind die Einkommenssteuer, die Umsatzsteuer und die Grundsteuer. Mit dem Geld aus diesen Steuern werden wichtige Dienstleistungen wie öffentliche Schulen und die Entwicklung der Infrastruktur finanziert. Diese Ausgaben sind zwar notwendig, können sich aber in der Steuersaison schnell summieren.

Glücklicherweise erhebt nicht jeder Staat hohe Steuern, wenn man Geld sparen möchte. In der Tat erheben einige Staaten bestimmte Steuern überhaupt nicht von ihren Einwohnern. Diejenigen, die in steuerlich teuren Staaten leben, haben es dagegen schwerer, Geld zu sparen. WalletHub weist darauf hin, dass Steuerzahler, die in Staaten mit hohen Steuern leben, „dreimal so viel zahlen wie die in den billigsten Staaten.“

Wenn Sie Geld sparen wollen, ohne einen Finger krumm zu machen, sollten Sie in einen der US-Bundesstaaten mit den niedrigsten Steuern ziehen. Einen Überblick darüber, welche Bundesstaaten niedrige oder gar keine Steuern erheben, finden Sie in der folgenden Übersicht.

Bundesstaaten mit den niedrigsten Steuern in jeder Kategorie

Was ist die persönliche Einkommensteuer? Die Mehrheit der US-Bundesstaaten erhebt eine persönliche Einkommenssteuer von den Einwohnern. Diese Steuern werden von den Gehältern, Löhnen und anderen Einkommensquellen der Einwohner abgezogen. Für Haushalte mit hohem Einkommen kann es ein großer Vorteil sein, in einem Staat zu leben, in dem das persönliche Einkommen nicht besteuert wird. Seien Sie sich jedoch bewusst, dass Staaten mit niedrigen Einkommenssteuern dies in der Regel durch höhere Steuern an anderer Stelle ausgleichen, z.B. durch hohe Grund- oder Verkaufssteuern. Hier sind die 7 US-Bundesstaaten, die keine Einkommenssteuer erheben.

Alaska
Florida
Nevada
South Dakota
Texas
Washington
Wyoming

Zusätzlich zu diesen sieben Staaten besteuern Tennessee und New Hampshire kein Arbeitseinkommen. Allerdings besteuern die Staaten Einkommen aus Zinsen und Dividenden – es ist also nicht jeder aus dem Schneider.

Staaten mit den niedrigsten Grundsteuer-Sätzen

Was ist die Grundsteuer? Nach Angaben des US-Finanzministeriums hat jeder der 50 Bundesstaaten „unterschiedliche Definitionen von Eigentum, das besteuert werden soll.“ Viele Staaten erlauben es den lokalen Landkreisen oder Städten, Grundbesitz zu besteuern, was Strukturen wie Grundstücke, Gebäude, Häuser usw. einschließt. Einige Staaten erlauben es den Gemeinden auch, persönliches Eigentum zu besteuern (z.B. Autos, Boote, Flugzeuge, etc.). Grundsteuern sind ein Prozentsatz des Wertes Ihres Hauses, den Sie in jeder Steuersaison zahlen. Mit diesem Prozentsatz werden in der Regel öffentliche Schulen, Straßenbau, öffentliche Verkehrsmittel, Renten und andere lokale Dienstleistungen finanziert. Während die Grundsteuersätze von Bezirk zu Bezirk variieren, können Sie abschätzen, welche Staaten die günstigsten Grundsteuern haben, indem Sie sich den mittleren Grundsteuersatz jedes Staates ansehen. Im Folgenden haben wir die 10 US-Bundesstaaten mit den günstigsten mittleren Grundsteuersätzen aufgelistet, sortiert von niedrigsten bis zu den höchsten nach tax-rates.org.

Louisiana: .18%
Hawaii: .26%
Alabama: .33%
Delaware: .43%
District of Columbia: .46%
West Virginia: .49%
South Carolina: .5%
Arkansas: .52%
Missississippi: .52%
New Mexico: .55%

Die Grundsteuern im Nordosten und Mittleren Westen sind tendenziell höher. Die 10 US-Bundesstaaten mit den höchsten mittleren Grundsteuersätzen sind North Dakota, Vermont, Michigan, Connecticut, Illinois, Wisconsin, Nebraska, Texas, New Hampshire und New Jersey. Weitere Informationen über Grundsteuern und eine vollständige Liste aller mittleren Grundsteuersätze nach Bundesstaaten finden Sie in unserem Leitfaden zur Aufschlüsselung der Grundsteuersätze nach Bundesstaaten.

Bundesstaaten ohne Umsatzsteuer

Was ist eine Umsatzsteuer? Das US-Finanzministerium definiert eine Verkaufssteuer als „eine Steuer, die auf den Verkauf von Waren und Dienstleistungen erhoben wird.“ Die drei verschiedenen Arten der Umsatzsteuer sind die Verkäufersteuer, die Verbrauchersteuer und die kombinierte Verkäufer-Verbraucher-Steuer. Nur fünf US-Bundesstaaten haben keine Verkaufssteuer. Diese fünf Staaten sind:

Alaska
Delaware
Montana
New Hampshire
Oregon

Obwohl Alaska keine landesweite Verkaufssteuer hat, erlaubt der Staat den Gemeinden, eine lokale Verkaufssteuer zu erheben. Während die meisten Staaten eine landesweite Umsatzsteuer erheben, sind nicht alle diese Steuersätze besonders hoch. Nach Angaben von The Tax Foundation gehören zu den Staaten mit niedrigen staatlichen Umsatzsteuersätzen Colorado (2,9 %), Georgia (4 %), Hawaii (4 %), Louisiana (4,45 %), Missouri (4.23 %), Alabama (4 %), Wyoming (4 %), New York (4 %), North Carolina (4,75 %), Oklahoma (4,5 %) und South Dakota (4,5 %).

Natürlich ist es wichtig, bei der Betrachtung der Umsatzsteuer auch die lokalen Umsatzsteuersätze im Auge zu behalten. Kombiniert mit der staatlichen Umsatzsteuer können sich diese Sätze schnell summieren. Nach Angaben der Tax Foundation sind die fünf Staaten mit den höchsten durchschnittlichen kombinierten staatlichen und lokalen Umsatzsteuersätzen Tennessee und Arkansas (9,47 %), Louisiana (9,45 %), Washington (9,21 %) und Alabama (9,16 %). Die Staaten mit den niedrigsten kombinierten Durchschnittssätzen sind Alaska (1,76%), Hawaii (4,41%), Wyoming (5,32%), Wisconsin (5,44%) und Maine (5,50%).

Andere staatliche Steuern, die man im Hinterkopf behalten sollte

Zusätzlich zur persönlichen Einkommenssteuer, Umsatzsteuer und Grundsteuer gibt es andere Steuern, die die Bundesstaaten den Einwohnern oft auferlegen, einschließlich der Körperschaftssteuer, Kraftstoffsteuer, Erbschafts- und Nachlasssteuer.

Körperschaftssteuer – Die Körperschaftssteuer verlangt von Unternehmen, dass sie genauso Steuern zahlen wie individuelle Steuerzahler. Das U.S. Department of the Treasury weist darauf hin, dass viele Staaten die Körperschaftssteuersätze niedrig halten, um neue Unternehmen in den Staat zu locken. Zu den Bundesstaaten, die keine Körperschaftssteuer oder Bruttoeinkommenssteuer (eine Alternative zur Körperschaftssteuer) erheben, gehören Wyoming und South Dakota. Zu den Staaten mit den niedrigsten Körperschaftssteuersätzen gehören North Carolina mit 2,5 Prozent, North Dakota mit 4,31 Prozent und Colorado mit 4,63 Prozent. Andere Staaten, die einen Körperschaftssteuersatz von 5 Prozent oder weniger haben, sind Arizona, Kentucky, Mississippi, South Carolina und Utah.
Kraftstoffsteuer – Jeder US-Bundesstaat besteuert Benzin und Dieselkraftstoff, der innerhalb des Staates gekauft wird. Nach Angaben des US-Finanzministeriums werden diese Steuern auf flüssige Kraftstoffe vom Händler eingezogen, der dann die Einnahmen aus den Steuern an die Landesregierung weiterleitet. Zu den Staaten mit der niedrigsten Benzinsteuer gehören Alaska mit 14,66 Cent pro Gallone, Missouri mit 17,42 Cent pro Gallone und Mississippi mit 18,4 Cent pro Gallone. Zu den Staaten mit der höchsten Benzinsteuer gehören Kalifornien mit 61,2 Cent pro Gallone, Pennsylvania mit 58,7 Cent pro Gallone und Illinois mit 54,98 Cent pro Gallone.
Erbschafts- und Nachlasssteuern – Mehrere Staaten erheben eine Erbschaftssteuer für Einwohner. Dies ist eine Steuer, die „auf die Übertragung von Eigentum nach dem Tod des Eigentümers erhoben wird“, so das US-Finanzministerium. Wer auch immer der Begünstigte des Eigentums ist, ist die Person, die die Steuer zahlen muss. Eine Nachlasssteuer wird auf den gesamten Nachlass (und das Vermögen) der Person erhoben. Laut TurboTax erheben nur Iowa, Kentucky, Maryland, Nebraska, New Jersey und Pennsylvania eine Erbschaftssteuer für ihre Einwohner.

Bereit, in einen steuerfreundlichen Staat zu ziehen?

Wenn Sie es leid sind, hohe Steuern zu zahlen, sollten Sie in Erwägung ziehen, in einen dieser oben aufgeführten steuerfreundlichen Staaten zu ziehen. Für weitere Informationen über Städte in diesen steuerfreundlichen Staaten, schauen Sie sich Moving.com’s Stadtprofilbericht an. Unsere Berichte enthalten demografische Daten, Immobilieninformationen, Faktoren der Lebensqualität und mehr. Geben Sie einfach die Postleitzahl oder das Bundesland und die Stadt Ihres potentiellen Umzugsortes ein, um mit einem Mausklick einen kostenlosen Bericht zu erhalten. Für Hilfe bei der Suche und Buchung der besten Umzugsfirma, überprüfen Sie Moving.com’s umfangreiches Netzwerk von seriösen und zuverlässigen zwischenstaatlichen Umzugsunternehmen. Viel Glück und viel Spaß beim Umziehen!