Investissement alternatif
Qu’est-ce qu’un investissement alternatif?
Un investissement alternatif est un investissement dans des actifs différents des liquidités, des actions et des obligations. Les investissements alternatifs peuvent être des investissements dans des actifs tangiblesActifs tangiblesLes actifs tangibles sont des actifs ayant une forme physique et qui ont une valeur. Les biens immobiliers, les installations et les équipements en sont des exemples. Les actifs corporels sont par exemple des métaux précieux ou du vin. En outre, il peut s’agir d’investissements dans des actifs financiers tels que le capital-investissement, les titres en difficulté et les fonds spéculatifsStratégies de fonds spéculatifsUn fonds spéculatif est un fonds d’investissement créé par des personnes accréditées et des investisseurs institutionnels dans le but de maximiser les rendements et.
Généralement, les investissements alternatifs ont tendance à montrer une faible corrélation avec les investissements traditionnels (actions, obligationsObligationsLes obligations sont des titres à revenu fixe qui sont émis par des sociétés et des gouvernements pour lever des capitaux. L’émetteur de l’obligation emprunte du capital à l’obligataire et lui verse des paiements fixes à un taux d’intérêt fixe (ou variable) pendant une période déterminée). En outre, certains investissements alternatifs s’accompagnent d’une évaluation extrêmement compliquée et sont très illiquides. Pour ces raisons, certains types d’investissements alternatifs sont assez populaires parmi les institutions financières et les particuliers fortunés.
Les investissements alternatifs peuvent constituer un excellent complément au portefeuille d’un investisseur. De nombreux investissements alternatifs offrent des rendements nettement supérieurs à ceux des investissements traditionnels. De plus, la disponibilité d’un large éventail d’investissements alternatifs en fait une option viable malgré la tolérance au risque de l’investisseur ou sa perception du marché.
Caractéristiques des investissements alternatifs
Presque tous les investissements alternatifs sont accompagnés des caractéristiques suivantes qui les distinguent des formes traditionnelles d’investissement :
1. Faible corrélation avec les investissements traditionnels
Cela peut être extrêmement bénéfique pour les investisseurs potentiels car la faible corrélation offre des possibilités de diversification du portefeuille.
2. Difficulté à déterminer la valeur sous-jacente
Les investissements alternatifs sont souvent intrinsèquement compliqués lorsqu’il s’agit d’évaluation. L’évaluation d’un investissement alternatif peut nécessiter des connaissances spécifiques, et certains investissements exotiques, comme les beaux-arts, peuvent présenter des modèles de demande imprévisibles. En outre, ils peuvent être uniques dans leur nature, ce qui complique également l’évaluation.
3. Liquidité relativement faible
Généralement, les investissements alternatifs possèdent une liquidité relativement faible, surtout par rapport aux investissements traditionnels. Cette faible liquidité peut s’expliquer par l’absence de marchés centralisés et la faible demande pour certains des actifs par rapport aux investissements traditionnels (pensez aux œuvres d’art contemporain). En outre, certains de ces investissements sont assortis de restrictions concernant la sortie de l’investissement.
4. Coûts d’achat élevés
Les investissements alternatifs sont fréquemment associés à des coûts d’achat élevés. Certains investissements alternatifs tels que les fonds spéculatifs exigent un montant d’investissement minimum, ainsi que des frais.
Classification des investissements alternatifs
Les investissements alternatifs peuvent être classés en investissements tangibles ou intangibles.
Les investissements alternatifs tangibles incluent les éléments suivants :
- Métaux précieux
- Art fin
- Vin
- Timbres
- Antiques
Exemples d’investissements alternatifs intangibles incluent :
- Fonds spéculatifs
- Private equity
- Capital-risque
- Dérivés
- CryptocurrencyCryptocurrency est une forme de monnaie numérique qui repose sur la mise en réseau de la blockchain. Les crypto-monnaies comme le Bitcoin et l’Ethereum sont de plus en plus acceptées.
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