La legge permette al fisco di sequestrare i conti in base al sospetto, senza che sia necessario un crimine

La pratica ha travolto i produttori di latte nel Maryland, un sergente dell’esercito in Virginia che risparmiava per l’istruzione universitaria dei suoi figli e la signora Hinders, 67 anni, che ha preso in prestito denaro, sforzato le sue carte di credito e fatto una seconda ipoteca per mantenere il suo ristorante.

Il loro denaro è stato sequestrato sotto un’area sempre più controversa della legge nota come confisca dei beni civili, che permette agli agenti delle forze dell’ordine di prendere le proprietà che si sospetta siano legate al crimine anche se non vengono presentate accuse penali. I critici dicono che questo incentivo ha portato alla creazione di una rete di polizia, con più di 100 task force di più agenzie che setacciano i rapporti bancari, alla ricerca di conti da sequestrare. Secondo il Bank Secrecy Act, le banche e altre istituzioni finanziarie devono segnalare i depositi in contanti superiori a 10.000 dollari. Ma poiché molti criminali sono consapevoli di questo requisito, le banche devono anche segnalare qualsiasi transazione sospetta, compresi i modelli di deposito sotto i 10.000 dollari. L’anno scorso, le banche hanno presentato più di 700.000 rapporti di attività sospette. I proprietari che sono coinvolti in casi di strutturazione spesso non possono permettersi di combattere. L’importo mediano sequestrato dal fisco è stato di 34.000 dollari, secondo l’analisi dell’Istituto per la giustizia, mentre le spese legali possono facilmente arrivare a 20.000 dollari o più.

Non c’è nulla di illegale nel depositare meno di 10.000 dollari in contanti, a meno che non sia fatto specificamente per eludere il requisito di segnalazione. Ma spesso un semplice estratto conto bancario è sufficiente agli investigatori per ottenere un mandato di sequestro. In un caso di Long Island, la polizia ha presentato quasi un anno di depositi giornalieri di un’impresa, che vanno da 5.550 a 9.910 dollari. L’ufficiale ha scritto nel suo affidavit del mandato che in base alla sua formazione ed esperienza, il modello “è coerente con la strutturazione”. Il governo ha sequestrato 447.000 dollari dal business, un distributore di caramelle e sigarette ad alta intensità di contanti che è stato gestito da una famiglia per 27 anni.

Ci sono spesso ragioni di business legittime per mantenere i depositi sotto i 10.000 dollari, ha detto Larry Salzman, un avvocato dell’Istituto di Giustizia che rappresenta la signora Hinders e la famiglia di Long Island pro bono. Per esempio, ha detto, il proprietario di un negozio di alimentari a Fraser, Michigan, aveva una polizza assicurativa che copriva solo fino a 10.000 dollari in contanti. Quando si avvicinava al limite, faceva un deposito.

La signora Hinders ha detto che non sapeva dell’obbligo di denuncia e che per decenni, pensava di aver fatto un favore a tutti.