Como Reconciliar o Extracto da Sua Conta Bancária ? 5 Passos Simples

Conciliação bancária exacta das contas comerciais assegurar o equilíbrio dos registos contabilísticos com os respectivos extractos bancários. Dito isto, realizá-lo é um trabalho aborrecido, mas seguindo alguns passos necessários &, pode fazê-lo sem esforço. Percorrer este blogue para obter informações sobre esses passos:

Conciliação de contas bancárias é um processo que ajuda a compreender as razões por detrás da diferença entre o saldo bancário apresentado no extracto fornecido pelo banco e o montante apresentado nos próprios registos da organização.

Estas diferenças ocorrem quer devido a erros ou devido a não registar algumas das transacções quer pelo banco quer pela organização. Estas reconciliações são efectuadas a intervalos regulares de tempo para assegurar a exactidão dos extractos. O último software de contabilidade é principalmente utilizado para este fim. A maioria das organizações empresariais executa esta tarefa uma vez por mês.

5 passos simples que podem ajudar a reconciliação da sua conta bancária :

1. Introduzir correctamente as datas e saldos no modelo de reconciliação bancária – Todas as datas e saldos bancários devem ser introduzidos correctamente. Este é um passo importante no processo de reconciliação bancária.

2. Introduzir cuidadosamente todos os cheques pendentes – Os cheques pendentes devem ser introduzidos correctamente. O resumo da sequência de cheques do extracto de conta bancária deve ser cuidadosamente examinado. Alguns cheques são emitidos no final do mês; isto deve ser tido em conta.

3. Os depósitos pendentes devem ser introduzidos no momento certo – O desvio temporal deve ser tido em conta enquanto se contabilizam os depósitos pendentes.

4. Fazer os outros ajustamentos – Outros ajustamentos, como as entradas registadas nos seus registos contabilísticos como numerário, mas não mostradas no extracto bancário, devem ser cuidadosamente eliminados.

5. Verificar o saldo – Uma vez efectuados todos os lançamentos pendentes, o saldo final deve ser verificado. O saldo do activo e do passivo deve corresponder. Se não coincidir, certamente que foi cometido algum erro.

No caso de ter sido cometido um erro, verificar novamente o extracto de conta bancária e os registos contabilísticos. Verifique cada entrada cuidadosamente. Isto ajudará a descobrir o erro e a cometer o erro.

Onde a reconciliação da conta bancária ajuda a detectar erros, também melhora a capacidade de gerir as contas a receber. O período de tempo entre a saída de caixa (Fornecedores e empregados) e a entrada (Clientes e clientes) variou muito, pelo que a reconciliação ajuda a tomar decisões sobre pagamentos em atraso, especialmente quando uma empresa está a operar com reservas de caixa muito baixas.

O processo torna-se mais simples uma vez que o domina, executando-o todos os meses. Ao executar correctamente a reconciliação da conta bancária, poderá manter um registo adequado da saúde financeira da empresa, que pode funcionar como um mapa guia para o futuro.

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