Inversión alternativa
¿Qué es una inversión alternativa?
Una inversión alternativa es una inversión en activos diferentes al efectivo, las acciones y los bonos. Las inversiones alternativas pueden ser inversiones en activos tangiblesActivos tangiblesLos activos tangibles son activos con una forma física y que tienen valor. Algunos ejemplos son las propiedades, las instalaciones y los equipos. Los activos tangibles son, por ejemplo, los metales preciosos o el vino. Además, pueden ser inversiones en activos financieros como el capital privado, los valores en dificultades y los fondos de coberturaEstrategias de fondos de coberturaUn fondo de cobertura es un fondo de inversión creado por personas acreditadas e inversores institucionales con el fin de maximizar los rendimientos y.
En general, las inversiones alternativas tienden a mostrar una baja correlación con las inversiones tradicionales (acciones, bonosLos bonos son valores de renta fija que emiten las empresas y los gobiernos para obtener capital. El emisor de los bonos toma prestado el capital del tenedor de los mismos y le hace pagos fijos a un tipo de interés fijo (o variable) durante un periodo determinado). Además, algunas inversiones alternativas tienen una valoración extremadamente complicada y son muy ilíquidas. Debido a estas razones, ciertos tipos de inversiones alternativas son bastante populares entre las instituciones financieras y los individuos de alto valor neto.
Las inversiones alternativas pueden ser una gran adición a la cartera de un inversor. Muchas inversiones alternativas proporcionan un rendimiento significativamente mayor en relación con las inversiones tradicionales. Además, la disponibilidad de una amplia gama de inversiones alternativas las convierte en una opción viable a pesar de la tolerancia al riesgo del inversor o de su percepción del mercado.
Características de las inversiones alternativas
Casi todas las inversiones alternativas vienen con las siguientes características que las distinguen de las formas tradicionales de inversión:
1. Baja correlación con las inversiones tradicionales
Esto puede ser extremadamente beneficioso para los inversores potenciales porque la baja correlación proporciona oportunidades para la diversificación de la cartera.
2. Dificultad para determinar el valor subyacente
Las inversiones alternativas suelen ser intrínsecamente complicadas cuando se trata de la valoración. La valoración de una inversión alternativa puede requerir conocimientos específicos, y algunas inversiones exóticas, como las bellas artes, pueden mostrar patrones de demanda impredecibles. Además, pueden ser únicas por su naturaleza, lo que también complica la valoración.
3. Liquidez relativamente baja
Generalmente, las inversiones alternativas poseen una liquidez relativamente baja, especialmente en comparación con las inversiones tradicionales. La baja liquidez puede explicarse por la ausencia de mercados centralizados y la baja demanda de algunos de los activos en relación con las inversiones tradicionales (piénsese en las obras de arte contemporáneo). Además, algunas de las inversiones vienen con restricciones en cuanto a la salida de la inversión.
4. Altos costes de compra
Las inversiones alternativas se asocian frecuentemente con altos costes de compra. Algunas inversiones alternativas, como los fondos de cobertura, requieren una cantidad mínima de inversión, así como una comisión.
Clasificación de inversiones alternativas
Las inversiones alternativas pueden clasificarse como inversiones tangibles o intangibles.
Entre las inversiones alternativas tangibles se encuentran las siguientes:
- Metales preciosos
- Bellas artes
- Vinos
- Sellos
- Antigüedades
- Fondos de cobertura
- Capital privado
- Capital riesgo
- Derivados
- CriptocurrencyCriptocurrency es una forma de moneda digital que se basa en la red blockchain. Criptodivisas como Bitcoin y Ethereum están siendo ampliamente aceptadas.
- Inversión: Una guía para principiantesInversión: Una guía para principiantesLa guía de CFI Invertir para principiantes le enseñará los fundamentos de la inversión y cómo empezar. Conozca las diferentes estrategias y técnicas de negociación, así como los distintos mercados financieros en los que puede invertir.
- Valores negociablesLos valores negociables son instrumentos financieros a corto plazo sin restricciones que se emiten bien para valores de renta variable o para valores de deuda de una empresa que cotiza en bolsa. La empresa emisora crea estos instrumentos con el propósito expreso de recaudar fondos para seguir financiando las actividades y la expansión del negocio.
- Cargo por servicioCargo por servicioUn cargo por servicio, también llamado tarifa por servicio, se refiere a una tarifa cobrada para pagar los servicios que se relacionan con un producto o servicio que se está comprando.
- Tipos de activosTipos de activosLos tipos comunes de activos incluyen los corrientes, los no corrientes, los físicos, los intangibles, los operativos y los no operativos. Identificar correctamente y
Ejemplos de inversiones alternativas intangibles son:
Recursos Adicionales
CFI ofrece la Certificación de Analista de Valoración (FMVA)™FMVA® de Modelización Financiera& Únase a más de 850.000 estudiantes que trabajan para empresas como Amazon, J.P. Morgan, y Ferrari 
para aquellos que buscan llevar su carrera al siguiente nivel. Para seguir aprendiendo y avanzando en su carrera, los siguientes recursos del CFI le serán útiles: